Nämä sijoitusrahastot ylittävät jatkuvasti yleisiä osakejärjestelmiä – Pitäisikö sinun sijoittaa? – Rahauutiset

25 usean omaisuuserän rahaston tarkastelu on osoittanut, että ne ovat ylittäneet useimpien yleisten osakerahastojen suorituskyvyn yhden, kolmen ja viiden vuoden ajanjaksoilla. Ventura Securitiesin raportin mukaan nämä rahastot erottuvat kyvystään tuottaa kilpailukykyistä tuottoa eri omaisuusluokista ja tarjoavat hajautetun sijoitusstrategian, joka usein puuttuu yhden omaisuuden osakerahastoista.

Multi Asset Allocation Funds -rahastojen kasvava houkuttelevuus johtuu niiden hajauttamiskyvystä, mahdollisista veroetuista ja ylivoimaisesta riskisopeutetusta tuotosta.

”Tietyt Multi Asset Allokation Funds -rahastot ovat tuottaneet enemmän kuin suurin osa osakejärjestelmistä, mikä korostaa näiden rahastojen tarjoamia etuja. Ventura Securitiesin tekemä analyysi korostaa moniomaisuusrahastojen merkittäviä etuja, mukaan lukien vahvat tuotot. Nämä rahastot tarjoavat houkuttelevia valintoja sijoittajille, jotka pyrkivät tasapainoiseen riski-tuottoprofiiliin. Siitä huolimatta erot tuotoissa korostavat tarvetta valita rahastoja, jotka sopivat yhteen yksittäisten sijoitustavoitteiden ja riskinsietokyvyn kanssa, mikä vahvistaa ajatusta siitä, että yhtenäinen lähestymistapa ei sovi kaikille monen omaisuuden allokaatiossa”, sanoo Ventura Securities Oy:n johtaja Juzer Gabajiwala. .

Quant AMC:n Multi Asset Fund -rahasto on osoittanut huomattavaa tuottoa, ylittäen noin 79 % osakeohjelmista 3 vuoden tuottonsa perusteella ja 86 % viiden vuoden aikana. Sen allokaatiostrategia on alle 51 %:n kontrolloidusta osakesijoituksesta huolimatta osoittautunut menestyksekkääksi ylittäessään useiden osakerahastojen tuotot. ICICI Prudential Multi Asset menestyi erinomaisesti ja ylitti 63 % osakejärjestelmien tuotoista kolmen vuoden aikana ja lähes 50 % viiden vuoden ajanjaksolla.

Osakeohjelmien lukumäärä (1 vuosi: 640, 3 vuotta: 458 ja 5 vuotta: 366)

25 usean omaisuuden allokaatiorahaston allokaatiostrategiat osoittavat valtavaa vaihtelua, ja niissä on runsaasti osakkeita ja velkaa sekä kultaa ja hopeaa, arbitraasia ja muita vaihtoehtoisia omaisuuseriä. Tämä monimuotoisuus korostaa sitä tosiasiaa, että ”yksi koko ei sovi kaikille”, koska jokainen rahasto noudattaa erillistä strategiaa, joka on räätälöity erilaisiin markkinaolosuhteisiin ja sijoittajien tavoitteisiin.

tarjoaa vakaan tuoton minimaalisella riskillä, ja sen riski-hyötysuhde on 16,6 verrattuna suuren pääoman 2,8:aan. Sen monipuolinen omaisuusvalikoima – joka kattaa kullan, osakkeen, velan, REIT:t ja INVIT:t – hajauttaa riskiä tehokkaasti.

sen riski-hyötysuhde on hieman matalampi, 16,4, mikä vastaa tiiviisti WhiteOakia. Sillä on kuitenkin suurempi riski, koska sen osakeallokaatio on suurempi, vaikka se ylläpitääkin hajautettua salkkua.

joiden riski-hyötysuhde on alhainen 7,3 ja 7,0, tuottavat kohtuullisen tuoton, mutta sisältävät suhteellisen korkean riskin. Tämä korostaa, että jotkin rahastot ovat tehokkaampia optimoimaan tuotot kullekin otetulle riskiyksikölle.

Tämä korostaa, että jotkin rahastot ovat tehokkaampia optimoimaan tuotot kullekin otetulle riskiyksikölle. Siksi on tärkeää valita rahasto, joka vastaa haluamaasi riskin ja tuoton tasapainoa.

Konservatiivisiin rahastoihin, joiden osakepositio on alle 35 %, kuuluu vain kaksi rahastotaloa, kuten Edelweiss ja WhiteOak, joilla on minimaalinen osakepositio. Moderately Aggressive Funds sisältää suurimman osan rahastoista, jotka sisältävät DSP:n, UTI:n, HDFC:n, AXI:n jne. Aggressiivisiin rahastoihin, joissa on yli 65 % osakkeista, kuuluu 5 rahastotaloa, Bajaj Finserv, Shriram, Motilal Oswal, HSBC ja Baroda Multi Asset Allocation Funds.

Nämä rahastot sopivat ihanteellisesti ensimmäistä kertaa sijoittaville; varoja eläke- ja koulutustavoitteisiin jne. Ymmärrämme esimerkin avulla, kuinka nämä strategiat voivat hyödyttää eläkeikää lähestyviä henkilöitä, jotka ovat keskittyneet rakentamaan vakaata korpusta eläkkeelle jäämisen jälkeisille vuosille.

Oletetaan, että sijoitat 62 lakh kertasumman 55-vuotiaana, ja arvioitu tuotto on 10 % vuodessa. Viiden vuoden aikana tämä investointi kasvaa 1 000 000 ruplaan. 60-vuotiaana aloitat systemaattisen nostosuunnitelman (SWP), jonka arvo on 50 000 Rs kuukaudessa, mikä on noin 6 % korpuksesta. Inflaation huomioon ottamiseksi nostosummasi kasvaa 5 % joka vuosi. Seuraavien 25 vuoden aikana sinulla olisi edelleen 50 000 rupiaa.

Näin ollen se tekee useista hyödykkeistä ihanteellisen eläkesuunnittelutyökalun, joka ei vain lyödä inflaatiota, vaan tarjoaa myös optimaalisen verotuksen jälkeisen tuoton tasapainoisella riskillä.