Mitkä ovat parhaat sijoitusrahastot, joihin nyt sijoitetaan?

Vuonna 2025, toistaiseksi, NIFTY 50 -indeksi on tuottanut 5,7% absoluuttista tuotosta.
NIFTY MIDCAP 150 -indeksi ja NIFTY SmallCap 250 -indeksi ovat saaneet 2,6% ja -2,6%. Toisin sanoen indeksit ovat pettyneet.
Pitkäaikaiset tuotot ovat kuitenkin houkutelleet pieniä ja keskikarkot ylittävät suuret.

Lähde: ACE MF
Myöhään Intian osakemarkkinat ovat olleet epävakaat. Kaksi syytä ovat Yhdysvaltain presidentin Donald Trumpin tariffipolitiikan ja geopoliittisten jännitteiden aiheuttama epävarmuus.
Lisäksi kokonaismarkkinoiden arvot ja erityiset osakkeet ovat huolenaihe.
Kaiken tämän vaikutus näkyy myös eri pääomarahastojen palautuksissa. Kaikki osakepääomarahastot eivät olisi nyt sopivia; Huomaava valinta on välttämätön.
Tässä toimituksessa löydämme parhaat sijoitusrahastojen alaluokat, jotka on otettava huomioon nyt vuonna 2025.
Tässä on luettelo …
Suuret rahastot sijoittavat pääasiassa 100 parhaaseen yritykseen markkina-arvon suhteen.
Nämä ovat yleensä vakiintuneita, bluechip-yrityksiä, joilla on hyvä taloudellinen. He ovat myös markkinajohtajia, joilla on taloudellinen vallihauta, ja niitä johtaa tehokas ja eettinen hallinta.
Ylikuumentuneilla markkinoilla ja kun on suurta volatiliteettia, sijoittaminen tällaisiin yrityksiin on järkevää.
Vaikka Intian osakemarkkinoilla on mahdollisuus nousta edelleen, LargeCap -segmentti tarjoaa paremman turvallisuusmarginaalin.
Suurten korkkien rahastot ovat merkityksellinen valinta saada monipuolinen altistuminen Bluechip -yrityksille.
Voit hyötyä pääoman tasaisesta kasvusta pitkällä tähtäimellä altistumatta erittäin suurelle riskille. On tärkeää pitää vähintään 3 vuoden aikahorisontti sijoittaessaan suuriin rahastoihin.
Joitakin esimerkkejä suurista CAPS -rahastoista ovat Aditya Birla Sun Life Front Equity Fund, SBI Bluechip Fund, ICICI Prudential Bluechip Fund, HDFC Large Cap Fund, DSP 100 Top 100 Equity Fund jne.
Nämä rahastot seuraavat arvo sijoitusstrategiaa, ja niiden on ylläpidettävä vähintään 65%: n sijoituksia oman pääoman ja oman pääoman aiheuttamiin instrumentteihin.
Sijoitukset voisivat olla markkinapääkaupunkien ja sektoreiden välillä, kunhan arvo sijoitustyyliä noudatetaan.
Arvorahastojen tavoitteena on valita aliarvostettuja osakkeita, ts. Osakkeita, joiden nykyinen markkinahinta on alhaisempi kuin niiden luontainen/käypä arvo, jolla on vahvat perusteet ja hyvä kasvupotentiaali.
Yleensä rahastonhoitaja käyttää arvostusmittareita, kuten PE -suhdetta, PB -suhdetta, samoin kuin kannattavuussuhteet, kuten Roce, ROE ja ROA, muun muassa arvioida osakkeiden tulevaisuuden potentiaalia.
Tämän vuoksi arvorahastot ovat hyvin sijoitettu riski-palkintoperspektiivistä. Ne saattavat pudota vähemmän kuin keskiosan ja pienkorkeiden sijoitusrahastot karhuvaiheen aikana ja niillä on mahdollisuus menestyä hyvin myös härkävaiheessa.
Epävarmuuden aikana nämä varat ovat asianmukainen valinta sijoittaa pitkällä aikavälillä pitäen vähintään viiden vuoden aikahorisontin.
Joitakin esimerkkejä arvorahastoista ovat ICICI Prudential Value Discovery Fund, Templeton India Value Fund, HDFC -arvorahasto, Quantum Value Fund jne.
Näillä oman pääoman sijoitusrahastoilla on monipuolinen sijoitusvaltuutus. He seuraavat dynaamista sijoitusstrategiaa sijoittaaksesi Largecapsissa, keskikarkoissa ja pienikulmissa.
Näiden markkinakatto segmenttien näkymistä riippuen rahastonhoitajalla on joustavuus liikkua LargeCap-, Midcap- ja SmallCap-osakkeissa ilman rajoituksia niin kauan kuin 65% kokonaisvaroista on oman pääoman ja osakepääoman aiheuttamia instrumentteja.
Tämä joustavuus auttaa hyödyntämään kehittyvää markkinoiden dynamiikkaa ja mahdollisesti ylittää vertailuindeksin.
Nykyisissä markkinaolosuhteissa voi olla varallisuuden luomismahdollisuuksia markkinoiden engmenttien välillä. Flexi-Cap-rahastot voisivat olla hyvä tapa monipuolistaa sijoitusrahaston salkkuasi.
Jos markkinat korjaavat, korkeampi jakaminen suuriin korkkiin Flexi-Cap-rahastossa voisi lisätä vakautta. Toisaalta, jos markkinat liikkuvat ylös ja keskikarkot ja pienet kapset rallivat nopeammin, niin se voi mahdollisesti palkita sinulle korkeammat voitot riippuen pienemmille yrityksille.
Flexi-Cap-varoja tulisi harkita vähintään viiden vuoden horisontissa.
Joitakin esimerkkejä Flexi Cap -rahastoista ovat Parag Parikh Flexi Cap Fund, JM Flexi Cap Fund, ICICI Prudential Flexi Cap Fund, HDFC Flexi Cap Fund, Invesco Flexi Cap Fund jne.
Nämä ovat hybridirahastoja, jotka sijoittavat hallitsevan osan (65–85%) osakekannastaan ja jäljellä olevasta (20–35%) velan ja rahamarkkinainstrumenttien jäljellä olevasta (20–35%).
Tavoitteena on tuottaa pitkäaikaista pääoman arvostusta ja nykyisiä tuloja salkusta, joka on sijoitettu osake- ja osake- ja osake- ja osakearvoihin sekä kiinteisiin arvopapereihin.
Epävarmassa markkinaympäristössä, jossa volatiliteetti voi olla, aggressiiviset rahastot tarjoavat mahdollisesti jonkin verran tasapainoa.
Aikojen aikana, jolloin korot siirtyvät, näiden rahastojen salkun velkaosan odotetaan pärjäävän hyvin. Tämä johtuu korkojen ja joukkovelkakirjojen hintojen välisestä käänteisestä suhteesta. Kun korot laskevat, joukkovelkakirjalainan hinnat ja siten velkahastojen navit nousevat.
Voit harkita aggressiivisia hybridirahastoja, jos sinulla on kohtalaisesta korkeaan riskihalukkuus ja 3-5 vuoden sijoitushorisontti.
Joitakin esimerkkejä aggressiivisista hybridirahastoista ovat ICICI Prudential Equity & Dand Fund, UTI Aggressiivinen hybridirahasto, HDFC Hybrid Equity Fund, Tata Hybrid Equity Fund, SBI Equity Hybrid Fund jne.
Nämä rahastot ovat jälleen hybridiä ja sijoittavat vähintään kolmeen omaisuusluokkaan – oman pääoman, velan ja kultaan – vähintään 10%: n allokointiin jokaiselle.
Jotkut monen omaisuuden allokointirahastot ottavat myös altistumisen hopealle, johdannaisille, REITS & kutsuksille ja ulkomaille osakkeille.
Rahastonhoitajalla on joustavuus jakaa investoinnit dynaamisesti omaisuusluokkien sekoitukseen kunkin niiden näkymistä riippuen.
Omaisuusluokkien keskuudessa on yleensä pieni suora korrelaatio – oman pääoman, velan ja kultaa. Siten monen omaisuuden allokointirahastot voivat mahdollisesti suojata haittapuolia.
Näiden rahastojen hyväksymä tasapainoinen lähestymistapa voi olla merkityksellinen epävarmoina ja epävakaina aikoina, joissa elämme. Voit ansaita optimaaliset tuotot altistumalla useille omaisuudelle samanaikaisesti.
Voit harkita monen omaisuuden allokointirahastoja, jos etsit pitkäaikaista pääoman arvostusta, sinulla on kohtalaisen korkean riskin ruokahalu ja aikahorisontti on 3–5 vuotta.
Joitakin esimerkkejä monen omaisuuden allokointirahastoista ovat ICICI Prudential Multi Asset Allocation Fund, HDFC Multi-Asset Fund, Axis Multi Asset Allocation Fund, SBI Multi Asset Allocation Fund, UTI Multi Asset Allocation Fund jne.

*Luokan keskimääräinen tuotto, joka on otettu huomioon kaikissa kategorioiden järjestelmissä.
Vierailujakson palautukset lasketaan käyttämällä suoran suunnitelman kasvuvaihtoehtoa. Yli yhden vuoden palautukset yhdistetään vuosittain.
Huomaa, että palautukset täällä ovat historiallisia palautuksia.
Riskisuhteet lasketaan 3 vuoden ajanjaksolla olettaen, että riskittömät korko on 6% PA
Aikaisempi suorituskyky ei ole indikaattori tulevista palautuksista.
Järjestelmäluettelo ei ole tyhjentävä.
Lainatut arvopaperit ovat vain esimerkkejä eivätkä ole suosituksia.
Puhu sijoitusneuvojan kanssa lisäapua ennen sijoittamista.
Sijoitusrahastojen sijoituksiin liittyy markkinariskejä. Lue kaikki järjestelmiin liittyvät asiakirjat huolellisesti.
Lähde: ACE MF
Nämä varat saattavat olla sopivia nykyaikana.
Varmista kuitenkin, että valitset tietty järjestelmä huolellisesti.
Sinun olisi myös parempi sijoittaa porrastetulla tavalla sen sijaan, että teet kertaluonteisen kiinteämääräinen sijoitus.
Jos suunnittelet tiettyjä pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita, SIP (systemaattinen sijoitussuunnitelma) reitin ottaminen olisi järkevä vaihtoehto.
Ole huomaavainen sijoittaja.
Hyvää sijoittamista!