Miksi tämä on oikea aika käyttää STP: tä oman pääoman sijoittamiseen

20. toukokuuta 2025 alkaen BSE Sensex on nyt laskenut vain 5,6% kaikkien aikojen korkeimmasta 85 978,25: stä, joka on kirjattu 27. syyskuuta 2024.

Tällä hetkellä 12 kuukauden taimehinta tuloihin (PE) moniin-joka osoittaa, kuinka kalliita tai halpoja markkinat ovat-on noin 23-vuotias. Historiallisesti alle 20-vuotiaiden PE-suhde pidetään kohtuullisena sijoitusmahdollisuutena.

Tämä tarkoittaa, että Intian osakemarkkinoita ei voida tällä hetkellä pitää halvina tai kohtuullisina. Intian osakemarkkinat ovat kalliita verrattuna muihin kehittyviin markkinoihin.

Sellaisina aikoina sinun pitäisi lähestyä oman pääoman sijoitusrahastoja harkiten.

Kun markkinat ovat lähellä kaikkien aikojen korkeinta ja volatiliteettia ei voida sulkea pois, on järkevää harkita systemaattisia siirtosuunnitelmia (STP: t) sijoitettaessa oman pääoman sijoitusrahastoihin.

STP on sijoitusmuoto sijoitusrahastoihin. STP: n mukaan siirrät sijoituksia vähitellen yhdestä sijoitusrahastojärjestelmästä toiseen samaan rahastotaloon.

Tyypillisesti STP tehdään nestemäisestä rahastosta joihinkin parhaimpiin osakerahastoihin tietyn ajanjakson aikana, mikä voi olla 6 kuukautta, 1 vuosi, 2 vuotta jne.

Systemaattiset siirrot voidaan tehdä säännöllisellä taajuudella, kuten viikoittain, kuukausittain, neljännesvuosittain jne. STP: n toimikauden aikana.

Joten STP toimii sijoitusstrategiana. Sen sijaan, että pidättäisit sijoittamista, koska markkinat ovat lähellä kaikkien aikojen korkeita ja arvot näyttävät kalliilta, voit ensin sijoittaa nestemäiseen rahastoon ja tehdä sitten STP: n yhdelle parhaista pääoman sijoitusrahastojen järjestelmistä.

Sano, että haluat sijoittaa Rs 6 lakh systemaattisesti 12 kuukauden ajanjakson aikana osakepääomarahastojärjestelmään.

Täällä Rs 6 lakh voi ensin sijoittaa nestemäiseen rahastoon ja tehdä STP: n siirtämällä 50 000 Rs kuukaudessa 12 kuukauden aikana parhaaseen osakepääomarahastoon.

Olettaen, että osakkeiden odotetaan kasvua 12 prosentilla PA: lla ja nestemäisessä rahastossa 4 prosentin PA: lla, tässä STP -sijoitus voi toimia sinun puolestasi:

Tämän avulla voit saada altistumisen kahdelle omaisuusluokalle – velkaa ja pääomaa – ja voittoa monipuolistamisesta. STP -strategiaa voivat seurata sekä kokenut että uudet sijoittajat.

Saadaksesi käsityksen siitä, kuinka sijoitusten osake- ja velkaosuus kasvaa, voit käyttää tätä online -STP -laskinta.

Sinulla on valita kiinteä tai joustava STP.

Kiinteässä STP: ssä siirrät kiinteän summan säännöllisin väliajoin. Joustavassa STP: ssä voit valita, kuinka paljon siirtää markkinaolosuhteiden tai henkilökohtaisten mieltymysten perusteella.

Useimmat sijoitusrahastotalot asettivat vähimmäisinvestoinnin, usein noin 12 000 Rs, jotta ne voidaan saada STP -järjestelmään.

Lisäksi STP: lle sinun on tehtävä vähintään 6 siirtoa siirtojärjestelmästä (ts. Järjestelmä, josta systemaattiset siirrot tehdään) luovutuksensaaja-/kohdejärjestelmään (ts. Järjestelmä, johon rahat siirretään systemaattisesti).

Intian osakemarkkinat leijuvat lähellä kaikkien aikoja. Vaikka haasteita ja mahdollisuuksia on, varallisuuden luomispolku osakkeiden kautta olisi täynnä ylä- ja alamäkiä.

Kaupan tariffit, geopolitiikat, pääomavirrat ja valtion luokitus muun muassa olisi vaikutusta talouteen ja markkinoille. Vaihde todennäköisesti kasvaa.

Sellaisina aikoina sijoittaminen sijoitusrahastoihin asteittain porrastetulla tavalla STP -reitin kautta olisi merkityksellistä, että sijoitusten tekeminen.

Nestemäisen rahaston STP: n markkinaolosuhteet ottaen huomioon seuraavat pääomarahastojen luokat ovat joitain parhaimmista…

• Suuret korkkirahastot
• Flexi Cap -rahastot
• Arvorahastot
• Contra -rahastot
• Aggressiivinen hybridi rahastot
• MID CAP -rahastot

Tämän jälkeen on tärkeää valita osakepääomarahastojen järjestelmät, jotka ovat hyvin yhdenmukaisia ​​henkilökohtaisen riskiprofiilisi, sijoitustavoitteen, taloudellisten tavoitteiden ja näiden tavoitteiden saavuttamisen ajan kanssa.

Kun sijoitat näihin oman pääoman sijoitusrahastoihin, varmista, että sinulla on vähintään 5–7-vuotinen horisontti.

1. Se pitää pois emotionaalisen puolueellisuuden. Kun markkinat skaalautuvat lähellä huippua, sijoittajat ovat yleensä ahneita. Mutta STP: llä on kurinalaisuus, jonka avulla voit tehdä systemaattisia sijoituksia pitämään emotionaaliset laukaisimet poissa.

2. Se auttaa sinua keskimääräisesti poistamaan osakepääomarahastoyksiköiden hankintakustannukset systemaattisilla siirroilla. Tämä johtuu rupiankustannusten keskiarvosta, jossa ostavat enemmän järjestelmän yksiköitä, kun markkinat ovat alhaalla, ja vähemmän yksiköitä, kun ne nousevat.

3. Se tekee markkinoiden ajoituksesta merkityksetöntä. STP: n avulla rahat siirretään systemaattisesti nestemäisestä rahastosta valitsemasi osakerahastoon. Tämä auttaa sinua keskittymään sen sijaan ”markkinoilla”.

4. Auttaa lisäämään vähitellen osakkeille altistumista. Tämä on jossain määrin hallitsemaan riskiä, ​​kun markkinat ovat lähellä kaikkien aikojen korkeinta ja volatiliteetin odotetaan kasvavan.

5. Sinulla on altistuminen velalle ja pääomaan. STP -toimikauden alussa velanjako on korkea ja sen jälkeen osakkeisiin kohdistuminen nousee.

Vaikka STP: llä on useita etuja, ota huomioon se, että jokaista siirtoa käsitellään lunastuksena tai poistumisena. Siksi STP: lle voi olla pääoman verovaikutuksia.

Velkavarojen osalta myyntivoitot verotetaan tuloverolaatan mukaan.

Osake -sijoitusrahastojen osalta, jos yksiköitä pidetään alle 12 kuukauden ajan, myyntivoittoihin liittyy lyhytaikaisia ​​myyntivoittoveroja (STCG) 20 prosentilla.

Osake -sijoitusrahastoyksiköiden osalta vähintään 12 kuukauden ajan, myyntivoitot saavat pitkäaikaisen myyntivoittoveron 12,5%: n voitot, jotka ylittävät 1,25 lakh: n varainhoitovuonna.

Hyvää sijoittamista!

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…