Miksi jopa HNIS ei välitä varastoista? Heidän sijoitusstrategiansa saattavat yllättää sinut

Äskettäinen tutkimus on paljastanut yllättäviä käsityksiä siitä, kuinka Intian erittäin korkean netto-arvoinen henkilö (HNIS) hallitsee varallisuuttaan. Huolimatta 63% Rs 10 crore+ kotitalouksista säästää yli 30% tuloistaan, vain noin 17% sijoittaa voimakkaasti osakkeisiin.

Sen sijaan kulta ja kiinteistö hallitsevat salkkuaan, ja melkein puolet jakautuvat yli 30% omaisuudelle ja suurin osa Marcellus -sijoituspäälliköiden mukaan suurin osa kullassa tai hopeassa, India Wealth Survey 2025: n mukaan Dun & Bradstreetin kanssa.

Vaikka suurin osa ultra-HNIS ymmärtää taloudellisen suunnittelun merkityksen mukavalle eläkkeelle siirtymiselle, tosi monipuolistaminen ja strateginen omaisuuserien allokointi ovat monille vaikuttavia, mikä korostaa heidän ainutlaatuisiin tavoitteisiinsa räätälöityjen ammatillisten neuvojen kasvavaa kysyntää.

Kysely tarjoaa kattavan näkemyksen Intiasta kasvava varas luokka

Tutkimus on vallannut kehittyvän taloudellisen käyttäytymisen, omaisuuserien mieltymykset ja eläkesuunnittelumallit korkean nettoarvoisten henkilöiden (HNIS) keskuudessa Intiassa. Kysely kattaa yli 465 kotitaloutta 28 kaupungissa, leikkaamalla ikäryhmiä, ammatteja, tulolaskeita ja kaupunkityyppejä, jotka tarjoavat kattavan kuvan Intiasta kasvavassa varakkaassa luokassa.

43% HNIS: stä säästää alle 20% verojen jälkeisistä tuloistaan

Kyselyn mukaan 43% HNIS: stä säästää alle 20% verojen jälkeisistä tuloistaan. Huolimatta varhaiseläkkeelle, kodinomistuksesta, yrittäjyydestä ja lasten koulutuksesta, monista puuttuu henkilökohtainen suunnittelu ja taloudellinen kurinalaisuus tavoitteiden muuttamiseksi todellisuudeksi. Erityisesti 14% ei ylläpitä hätärahastoa ja yli puolet yli 20% heidän varallisuudestaan ​​kiinteistöihin, se lisäsi.

Nämä oivallukset viittaavat kasvavaan ruokahaluun asiantuntijoiden neuvoja varten. Silmiinpistävä 82% uskoo, että ammatillinen taloudellinen suunnittelu parantaa heidän mahdollisuuksiaan saavuttaa pitkäaikaiset tavoitteet, kun taas 51% hakee apua monipuolistamisessa ja 38% haluaa räätälöityjen omaisuuserien allokoinnin, joka on linjassa heidän riskinsä palauttamishalua, tutkimusraportti totesi.

Avaintiedot varallisuuskyselystä:

-63% Rs 10 crore+ kotitalouksista säästää yli 30% tuloistaan, mutta vain 17% jakautuu yli 30% osakkeille.

-44% näistä kotitalouksista sanoo, että he ovat ”erittäin mukavia” oman pääoman sijoittamisen kanssa, mutta silti 65% heistä jakautuu yksinomaan 10–20% kultaiseen/hopeaan ja 48% heistä osoittaa yli 30% kiinteistöihin.

-76% ultra-HNIS: stä on tietoinen sijoituskorpusta, jota he tarvitsevat eläkkeelle mukavasti, mutta monipuolistaminen on edelleen alhainen.

-82% uskoo, että ammatillinen rahoitussuunnittelu on avain pitkäaikaisten taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseen.

-51% HNIS hakee enemmän ohjeita monipuolistamisesta

-32% hakee tavoitesuunnittelua ja 38% hakee henkilökohtaisia ​​omaisuuserien jakamista, joka on räätälöity tavoitteisiinsa ja riskiin.

Marcellus-sijoituspäälliköiden perustaja Saurabh Mukherjea sanoi: ”Kun Intia astuu varmasti globaaliin talousvaiheeseen, sen varakkaat kotitaloudet omaksuvat suuremman hienostuneisuuden ja selkeyden rahoitusmatkoihinsa. He etsivät asiantuntijasopoja, ei vain heidän vauraudensa hallintaa, vaan rakennetta, kurinalaisuutta ja tarkoitustaan ​​pitkän aikavälin taloudellisiin taloudellisiin. päätökset. ”

Marcellus-sijoituspäälliköt Pramod Gubbi sanoi: ”Taloudellisen kurin ja huomaavaisen omaisuuden allokoinnin ovat vankan taloudellisen säätiön kulmakivet, jotka ovat välttämättömiä tulevaisuuden tavoitteiden saavuttamiseksi. Intian HNI: t eivät ole enää passiivisia; he etsivät jäsennellystä lähestymistavasta ja ammatillisesta avusta heidän elämäntavoitteidensa saavuttamiseksi.”