Mikä on HPZ Token -huijaus, joka on asettanut maksuyhdyskäytävät ED-valaistukseen?
HPZ Token -huijaus, jossa kahdeksan maksuyhdyskäytävää, mukaan lukien Paytm, PayU ja Razorpay, on ollut Enforcement Directorate (ED) -skannerin alaisuudessa The Times of India -lehden raportin mukaan, on sanottu alkaneen ” HPZ Token -mobiilisovellus. Sovelluspohjainen merkki lupasi sijoittajille valtavia voittoja investoimalla Bitcoinin ja muiden kryptovaluuttojen kaivoskoneisiin.
Tarkemmin sanottuna 57 000 Rs:n sijoituksesta luvattiin tuottoa 4 000 rupiaa päivässä kolmen kuukauden aikana.
Financialexpress.com ei voinut itsenäisesti tarkistaa ED-skannerin alla olevaa maksuyhdyskäytävien raporttia.
Aluksi sijoittajille maksettiin lupaamansa tuotto. Tämä loi paljon luottamusta, joka rohkaisi heitä investoimaan lisää. Myöhemmin sijoittajilta kerätyt rahat ohjattiin eri shell-yhtiöille, joista monilla oli väitetty yhteyksiä Kiinaan.
Nämä shell-yritykset sijaitsivat Intian eri osavaltioissa, kuten Delhissä, Karnatakassa, Haryanassa, Uttar Pradeshissa, Maharashtrassa, Gujaratissa, Andhra Pradeshissa, Telanganassa, Tamil Nadussa ja Länsi-Bengalissa.
Raportin mukaan ED havaitsi, että useita maksuyhdyskäytäviä, mukaan lukien Razorpay, PayU, Easebuzz ja Paytm, käytettiin helpottamaan HPZ Token -sovelluksen tapahtumia. Nämä maksuyhdyskäytävät kuulemma käsittelivät valtavia rahasummia, joista ED jäädytti 500 miljoonaa rupiaa tutkinnan aikana.
Raportin mukaan jäädytetty summa sisälsi 130 miljoonaa rupiaa PayU:lle, 33,4 miljoonaa rupiaa Easebuzzille, 18 miljoonaa rupiaa Razorpaylle, 10,6 miljoonaa rupiaa CashFreelle ja 2,8 miljoonaa rupiaa Paytmille. Muita väitetysti mukana olleita alustoja olivat WunderBaked, AgreePay ja SpeedPay.
Huijaus nousi esiin vuonna 2021, kun Nagalandin Kohiman kyberrikospoliisiasema nosti kanteen järjestelmän toimijoita vastaan ja loi siten pohjan ED-tutkimukselle.
Tutkintaprosessista selvisi, että syytetty oli kerännyt yli 2 200 miljoonaa rupiaa varoja eri sijoittajilta 20 osavaltiosta ja myös siirtänyt osia varoista Intian ulkopuolelle.
Virasto oli väliaikaisesti liittänyt irtainta ja kiinteää omaisuutta Intiassa ja Dubaissa 106,20 biljoonan arvosta, mikä liittyy huijaukseen. Näihin kiinteistöihin sisältyi useiden huijaukseen osallistuneiden henkilöiden ja shell-yksiköiden omaisuutta.
Tammikuussa 2025 erityinen PMLA (Prevention of Money Laundering Act) -tuomioistuin Nagalandissa julisti Bhupesh Aroran, huijauksessa syytetyn, karkutetuksi talousrikoksentekijäksi. Tämä julistus antoi ED:lle mahdollisuuden takavarikoida ja palauttaa ulkomaisia varoja, joiden arvo oli noin 35 miljardia rupiaa.
ED jatkaa rahapolun tutkimista ja selvittää, olivatko asiaan liittyvät maksuyhdyskäytävät luoneet epäilyttävät tapahtumaraportit (STR) ja varoittaneet Intian keskuspankkia (RBI) ja rahanpesun tiedusteluyksikköä (FIU) tarpeen mukaan.
Paytm, PayU ja Razorpay ovat kuitenkin kutsuneet kehitystä tosiasiallisesti virheelliseksi ja myös kiistäneet saaneensa ED:ltä ilmoituksia, viestejä tai tiedusteluja asiasta.
Pörssihakemuksessa Paytm sanoi: ”Tutustu 4. syyskuuta 2022 päivättyyn kirjeeemme, joka koski Täytäntöönpanoviraston (ED) hakutoimintoja, jotka koskevat tiettyjä kauppiaita, joille tarjosimme maksunkäsittelyratkaisuja. Median tällä hetkellä raportoimat tapaukset liittyvät vastaaviin vanhoihin kolmansien osapuolien kauppiaita koskeviin tiedusteluihin. Haluamme selventää, että nämä kauppiaat ovat itsenäisiä yhteisöjä eivätkä kuulu konserniimme.”
”Media ei pyytänyt meihin mitään selvennyksiä ennen näiden tiedotusvälineiden julkaisemista. PayU:ta koskevissa raporteissa on tosiasiallisia epätarkkuuksia, ja kiistämme jyrkästi kaikki vääriä tietoja. Olemme PayU:lla edelleen sitoutuneet noudattamaan kaikkia sovellettavia lakeja ja määräyksiä ja jatkamme korkeimpien hallinto- ja avoimuusstandardien noudattamista kaikissa toiminnoissamme, PayU:n tiedottaja sanoi.
Razorpayn tiedottaja lähetti tämän lausunnon reagoidakseen uutisiin: ”Viimeaikaiset uutisraportit, jotka viittaavat Razorpayn olevan Enforcement Directorate (ED) -valvonnan alaisina, ovat tosiasiallisesti epätarkkoja ja harhaanjohtavia. Emme ole saaneet ED:ltä uusia ilmoituksia, yhteydenottoja tai tiedusteluja näissä artikkeleissa mainittuihin asioihin liittyen. Media ei myöskään pyytänyt meitä kommentoimaan ennen näiden raporttien julkaisemista. Vastuullisena ja määräyksiä noudattavana yrityksenä haluamme toistaa sen tosiasian, että Razorpaylla on ja tulee jatkossakin noudattamaan korkeinta hallinto- ja toimintatasoa.”
