Lopulliset normit rekisteröityneille sijoitusneuvojille odotetaan 1-2 kuukauden kuluttua: SEBI WTM – Market News

Facebook

Rekisteröityjä sijoitusneuvojat (RIA) koskevat lopulliset määräykset, joihin sisältyy lupa tarjota palveluita Intian Securities and Exchange Boardin (SEBI) lainkäyttöalueen ulkopuolella, odotetaan julkaistavan 1-2 kuukauden kuluessa, SEBI:n kokoaikainen jäsen Kamlesh Varshney on sanoi.

Varshney sanoi Rekisteröityjen sijoitusneuvojien yhdistyksen virtuaalihuippukokouksessa puhuessaan, että sijoitusneuvojat voivat periä maksuja tai palkkioita ja että heidän ei tarvitse luoda erilaista kokonaisuutta tarjotakseen näitä palveluita, toisin kuin elokuussa laaditussa kuulemisasiakirjassa ehdotettiin.

Tällaiset palvelumaksut tulee kuitenkin ilmoittaa laskuissaan erillisenä eränä. Heidän on myös varmistettava, että asiakkaat allekirjoittavat vastuuvapauslausekkeen tai luopumuksen siitä, että he eivät voi tehdä valituksia sääntelyviranomaisille liittyen näihin ei-SEBI-säännelmiin palveluihin, Varshney sanoi.

SEBI oli aiemmin ehdottanut, että neuvonantajia rajoitetaan tarjoamasta palveluja, kuten kiinteistösuunnittelua, vakuutussopimuksia ja verotusta, jotka eivät kuulu markkinasäätelijän toimivaltaan. Tällaisten tuotteiden neuvontaa varten sääntelijä oli ehdottanut ei-yksityisiä neuvonantajia erillisen yksikön perustamiseksi, mihin sijoitusneuvojat olivat tyytymättömiä.

”Sääntelyviranomainen on osoittanut halukkuutta kuunnella huolenaiheitamme ja puuttua ongelmiin, joita RIA:n kohtaavat liian suuren vaatimustenmukaisuustaakan vuoksi. SEBI:n ehdottamat uudet muutokset ovat tervetulleita uudistamaan rahoitusneuvontaalaa, mikä hyödyttää viime kädessä sijoittajia yleisesti ja varmistaa kasvavan RIA-yhteisön palvelemaan Intian markkinoita”, sanoi Steven Fernandes, Proficient Financial Plannersin perustaja.

Kannustaakseen useampia sijoitusneuvojia rekisteröitymään SEBI oli myös ehdottanut kelpoisuusvaatimusten huomattavaa lieventämistä, kokemusvaatimuksen poistamista, perussertifioinnin uusimista kolmivuotisesti ja nettovarallisuusvaatimusta. Viimeisen kiertokirjeen näiden määräysten uudistamisesta odotetaan julkaistavan kahden kuukauden kuluessa, Varshney sanoi.
SEBI oli myös ehdottanut, että kumppanuusyritykseksi tai yhtiöksi muuttamiseen tarvittavien asiakkaiden määrä kaksinkertaistettaisiin 300:aan tai jos tilikauden maksujen periminen ylittää 3 miljoonaa rupiaa. Toinen ehdotus oli tarjota joustavuutta näiden kahden mallin välillä maksujen perimiseksi ja pitää enimmäismaksun enimmäismääränä 1,25 lakh vuodessa perhettä kohti.

Varshney hahmotteli luokitusjärjestelmän kaikille rahoitustuotteille ja luokitteli ne kolmeen erilliseen koriin. Sijoitusneuvojat voivat neuvoa kaikissa kolmessa, mukaan lukien SEBI:n säännellyt tuotteet, muiden rahoitusalan sääntelyviranomaisten alaiset tuotteet ja sääntelemättömät tuotteet.

Hän sanoi, että SEBI:n maksujen 2,5 prosentin yläraja koskee vain ensimmäistä tuoteluokkaa, jotka kuuluvat sääntelyn piiriin. Lisäksi ehdotettiin maksurajan nostamista inflaation mukaan.

Vaikka sääntelyviranomainen perusteli neuvonantajien pyyntöä tällaisista palveluista, se ei hyväksynyt ARIA:n pyyntöä periä neuvontaan perustuvia maksuja hallinnoitavista varoista (AUM), jotka on jaettu toisen yhteisön kanssa tai orvoksi jääneestä AUM:sta, jota varten asiakas on pyytänyt neuvoja RIA.

Samankaltaiset artikkelit