Lainanantajien on kuultava lainojen laiminlyöntejä ennen kuin he julistavat tilit ”petoksiksi”: RBI – Banking & Finance News
Intian keskuspankki (RBI) tarkisti maanantaina petosriskin hallintaa koskevia pääohjeitaan sisällyttämällä siihen suositukset korkeimman oikeuden tuomiosta, jossa pankkeja pyydetään kuulemaan lainanottajaa ennen kuin tili luokitellaan petokseksi. Pankkiviranomainen sanoi, että petosriskien hallinnan kolme uudistettua pääsääntöä ovat periaatteellisia ja vahvistavat hallituksen roolia petosriskien hallinnan yleisessä hallinnossa ja valvonnassa.
”Perusohjeet edellyttävät nyt nimenomaisesti, että RE:n on varmistettava luonnollisen oikeuden periaatteiden noudattaminen määräajassa ennen henkilöiden/yhteisöjen luokittelemista petoksiksi ottaen asianmukaisesti huomioon korkeimman oikeuden 27.3.2023 antama tuomio, Keskuspankki sanoi kiertokirjeessä.
SBI vastaan Rajesh Agarwal -tapauksessa korkein oikeus oli katsonut, että pankit eivät voi yksipuolisesti julistaa tiliä petokseksi antamatta laiminlyönnille oikeutta tulla kuulluksi.
Tarkistetussa kiertokirjeessään RBI sanoi, että kaikilla säännellyillä yksiköillä on oltava hallituksen hyväksymä petosriskin hallintapolitiikka. Petospolitiikkaan tulisi myös sisällyttää toimenpiteitä, joilla varmistetaan luonnonoikeuden periaatteiden noudattaminen määräajassa ja asetetaan vähimmäisvaatimukset.
Kaikkien säänneltyjen yritysten on nyt annettava yksityiskohtainen esittelyilmoitus henkilöille, yhteisöille ja niiden johtajille/kokoaikaisille johtajille, joita vastaan petossyytöksiä tutkitaan. Ilmoituksen tulee sisältää täydelliset tiedot liiketoimista/toimista/tapahtumista, joiden perusteella petoksen ilmoittamista ja ilmoittamista harkitaan, RBI sanoi.
”Niille henkilöille/yhteisöille, joille esittelyilmoitus on toimitettu, on annettava kohtuullinen aika, joka on vähintään 21 päivää vastata mainittuun näytelmäilmoitukseen”, keskuspankki sanoi.
RBI on myös vaatinut data-analytiikka- ja markkinatiedonhallintayksikköä riskienhallintajärjestelmien vahvistamiseksi. Myös alueellisiin maaseutupankkeihin, maaseutuosuuspankkeihin ja asuntorahoitusyhtiöihin sovelletaan uusia ohjeita, joiden tarkoituksena on edistää parempia petosriskien hallintajärjestelmiä ja -kehystä, RBI sanoi.
