Kultalainapetokset: tärkeät punaiset liput ja kuinka suojautua kultalainapetoksilta – Money News

Kultalainat ovat saavuttaneet huomattavan suosion niiden yksinkertaisen saatavuuden ja kultaan liittyvän merkittävän arvon ansiosta Intiassa. Kuitenkin näiden lainojen kasvava kysyntä on samanaikaisesti johtanut petollisten järjestelmien lisääntymiseen. Kullan hinnan nousu on tehnyt kultalainoista houkuttelevan ratkaisun henkilöille, jotka tarvitsevat välitöntä taloudellista apua hätätilanteissa.

Valitettavasti tämä kohonnut kiinnostus on johtanut myös kultalainapetosten huolestuttavaan kasvuun, kun huijarit käyttävät hyväkseen haavoittuvia lainaajia aiheuttaen heille huomattavaa ahdistusta. Lainanottajien on ehdottomasti oltava tietoisia kultalainapetosten eri puolista arvokkaan omaisuutensa turvaamiseksi.

Yksi yleisimmistä petostyypeistä on lainojen myöntäminen väärennettyä kultaa vastaan. Huijarit voivat esittää väärennettyjä tai huonokuntoisia kultakoruja turvatakseen lainoja pahaa-aavistamattomilta lainanantajilta. Näihin huijauksiin liittyy usein salaista yhteistyötä lainanottajien ja epärehellisten arvioijien välillä, jotka todistavat väärin kullan aitouden.

Toinen yleinen petosmuoto on vakuutena olevan kullan väärinkäyttö. Joissakin tapauksissa kultalainayhtiöt tai työntekijät voivat korvata aidon kullan väärennöksellä sen jälkeen, kun laina on sanktioitu, tai he voivat jopa myydä pantatun kullan lainanottajan tietämättä.

Adhil Shetty, Bankbazaar.comin toimitusjohtaja, sanoo: ”Identiteettivarkaudet ovat kasvava huolenaihe, eivätkä kultalainat ole poikkeus. Huijarit voivat käyttää varastettuja tai väärennettyjä henkilöllisyystodistuksia hakeakseen kultalainaa jonkun toisen nimissä. Joissakin tapauksissa uhrit huomaavat petoksen vasta saatuaan takaisinperintäilmoituksen lainasta, jota hän ei ole koskaan ottanut.”

Vilpillisten yritysten määrä, jotka tarjoavat kultalainoja ilman asianmukaista lupaa tai rekisteröintiä, on lisääntynyt. Nämä yhteisöt houkuttelevat asiakkaita houkuttelevin ehdoin ja joko katoavat kullan mukana tai veloittavat kohtuuttomia korkoja, jolloin lainanottajien on mahdotonta saada takaisin omaisuuttaan.

Digitaalisten lainausalustojen nousun myötä myös online-kultalainapetokset ovat lisääntyneet. Huijarit luovat väärennettyjä verkkosivustoja tai sovelluksia, jotka jäljittelevät laillisia kultalainayrityksiä, huijaavat asiakkaita antamaan henkilökohtaisia ​​tietoja tai jopa lupaavat kultansa verkossa.

Ennen kuin pantat kultasi, varmista, että lainanantaja on hyvämaineinen ja rekisteröity rahoituslaitos. Etsi sertifikaatteja, lisenssejä ja asiakasarvosteluja varmistaaksesi lainanantajan uskottavuuden.

Valitse aina kultasi henkilökohtainen arvostus luotettavan arvioijan toimesta. Vältä lainanantajaa, joka vaatii kultasi online- tai etäarviointia, koska tämä lisää petosten riskiä.

Suojaa henkilöllisyystodistuksesi ja henkilötietosi. Jos epäilet, että henkilöllisyytesi on vaarantunut, ilmoita siitä välittömästi viranomaisille luvattomien kultalainahakemusten estämiseksi nimissäsi.

Säilytä yksityiskohtaista kirjaa kaikista kultalainaasi liittyvistä tapahtumista, mukaan lukien arviotodistukset, lainasopimukset ja kuitit. Nämä asiakirjat voivat olla ratkaisevan tärkeitä kaikissa riita-asioissa tai petostutkimuksissa.

Ole varovainen ei-toivottujen kultalainojen tarjousten suhteen, erityisesti tuntemattomilta tahoilta. Huijarit käyttävät usein korkeapainetaktiikoita vakuuttaakseen sinut panttaamaan kultasi nopeasti ilman asianmukaista vahvistusta.

RBI on määrännyt, että kaikkien kultalainoja harjoittavien pankkien ulkopuolisten rahoitusyhtiöiden (NBFC) on noudatettava tiukkoja KYC-normeja (Know Your Customer) ja tarkastettava säännöllisesti kultalainasalkkunsa petosten havaitsemiseksi ja estämiseksi. On erittäin tärkeää ilmoittaa asianomaiselle rahoituslaitokselle ja lainvalvontaviranomaisille kaikista epäilyttävistä toimista tai mahdollisista petoksista. Oikea-aikainen raportointi voi auttaa vähentämään lisätappioita.