Kultaiset ETF:t: Valitse SIP-reitti saadaksesi korkeamman tuoton

Koska kulta on tehokas salkun hajauttaja, systemaattiset sijoitussuunnitelmat (SIP) kullan pörssissä noteeratuissa rahastoissa (ETF) voivat auttaa sijoittajia ansaitsemaan korkeampaa tuottoa. Metallia on perinteisesti pidetty turvasatamana, ja sijoittajat etsivät sitä usein epävarmoina aikoina.

Itse asiassa geopoliittiset kysymykset ympäri maailmaa saavat sijoittajat kääntymään kullan puoleen suojana mahdolliselta markkinoiden epävakaudelta. Nouseva inflaatio tekee myös keltaisesta metallista houkuttelevamman sijoituskohteena. Kun inflaatio on korkea, kullan hinnalla on taipumus myös nousta, mikä voi auttaa sijoittajia säilyttämään pääomansa ostovoiman. Lisäksi valuuttakurssien vaihtelut, erityisesti dollarin heikkeneminen, lisäävät kullan houkuttelevuutta, koska se hinnoitellaan dollareissa.

Kultainen ETF AUM nousuun
Kesäkuussa sijoittajat sijoittivat kultaisiin ETF-rahastoihin 726 miljoonaa rupiaa toukokuussa 827 miljoonaa rupiaa. Vuoden 2024 kuuden ensimmäisen kuukauden aikana luokka sai yhteensä 3 185 miljoonan tulon. Ja tähän mennessä 25 tilikaudella luokkaan on tullut 1 157,91 miljardia.
Maaliskuuta lukuun ottamatta kulta-ETF:ien nettotuonti on ollut positiivista 15 kuukautta peräkkäin tämän vuoden kesäkuuhun asti. Lisäksi keltaisen metallin hintojen noustessa kulta-ETF:ien hallinnoitavat varat nousivat 54 % viime vuoden kesäkuusta ja koskettivat lähes 34 500 miljardia.

Kullan ETF-rahastojen tuoton maksimoimiseksi pitkällä aikavälillä on viisasta omaksua järjestelmällinen ja kurinalainen lähestymistapa. ”Säännölliset sijoitukset, jotka ovat samankaltaisia kuin systemaattinen investointisuunnitelma (SIP), auttavat laskemaan kustannuksia keskiarvolla ja vähentämään markkinoiden epävakauden vaikutuksia”, sanoo Invassetin kumppani Anirudh Garg.

Kullan ETF-rahastojen kautta pitkäaikaista tuottoa etsiville sijoittajille rupia-kustannusten keskiarvo voi olla hyödyllistä. Tämä strategia sisältää kiinteän rahamäärän sijoittamisen kullan ETF:iin säännöllisin väliajoin kullan nykyisestä hinnasta riippumatta. ”Ajan mittaan tämä lähestymistapa auttaa laskemaan hankitun kullan yksikköhinnan keskiarvon, mikä lieventää markkinoiden vaihteluiden vaikutusta”, sanoo Sonam Srivastava, Wright Researchin perustaja.

Kestävä maailmanlaajuinen inflaatio, joka on edelleen keskuspankkien mukavuustason yläpuolella, ja koronlaskuihin liittyvä jatkuva epävarmuus ovat vahvistaneet kullan vetovoimaa turvasatamana ja suojana inflaatiota vastaan, mikä houkuttelee lisää sijoittajia. Melvyn Santarita, analyytikko, Manager Research, Morningstar Investment Research Intia, sanoo, että kulta on vuosien mittaan noussut näkyväksi tehokkaana hajauttajana, mikä on saanut monet sisällyttämään kulta-ETF:t salkkuihinsa. ”Kullan hinnoissa nähtiin myös pieni korjaus kesäkuussa, mikä vauhditti ostamista sijoittajilta”, hän huomauttaa.

Portfolion monipuolistaminen
Yleensä suositellaan kohdistamaan noin 10 % salkusta kullalle hajauttamista varten. Makrotaloudellisista indikaattoreista, kuten inflaatiosta ja maailmantalouden trendeistä pysyminen ajan tasalla ja geopoliittisen kehityksen seuraaminen voi myös auttaa tekemään tietoisempia investointipäätöksiä. Vaikka kulta tarjoaa etuja pitkän aikavälin sijoituksena, sen lyhyen aikavälin tuotto ei ehkä ole parempi kuin osakkeet. ”Mieti huolellisesti riskinsietokykyäsi ja sijoitustavoitteitasi ennen sijoituspäätösten tekemistä”, Srivastava sanoo.

Kullan näkymät
Lähiajan kullan näkymiä muokkaavat useat tekijät. Taloustiedot, erityisesti suurista talouksista, kuten USA:sta, vaikuttavat merkittävästi kullan hintaan. Heikko talousdata ajaa sijoittajat tyypillisesti kohti turvasatamaa, kuten kultaa. Keskuspankin toimet, erityisesti Yhdysvaltain keskuspankin korkopäätökset, ovat ratkaisevia. Joten kaikki merkit koronnostojen keskeyttämisestä voivat tehdä kullasta houkuttelevamman.

Jatkuvat inflaatiohuolet tukevat edelleen kullan kysyntää. Geopoliittisten jännitteiden kärjistyminen voi nostaa kullan hintaa sijoittajien turvautuessa. Nykyinen geopoliittinen ilmasto ja inflaatiopaineet ovat tekijöitä, jotka tukevat edelleen kullan hintaa. Näiltä epävarmuuksilta suojausta etsivät sijoittajat saattavat pitää kulta-ETF:t arvokkaana lisänä salkkuihinsa.