Kulta, osake vai kiinteistö: Mikä omaisuus on kasvattanut rahaa eniten 20 vuodessa?
Kahden viime vuosikymmenen aikana eri sijoitusvaihtoehdot ovat menestyneet hyvin eri ajanjaksoina. Useat kotimaiset ja maailmanlaajuiset tekijät ovat vaikuttaneet markkinoihin ja saaneet kullan, osakkeiden ja kiinteistöjen kaltaisten omaisuuserien nousun ja laskun sykleissä. Välillä osakemarkkinat ovat nousseet. Myös kiinteistöjen hinnat ovat nousseet merkittävästi, ja kulta on moninkertaistanut sijoittajien varallisuuden. Mutta jos kysytään – mikä sijoitus on lisännyt varallisuutta eniten? Vastaus on kultaa.
Kulta vs osake vs kiinteistö: 20 vuoden matka
FundsIndian uuden raportin mukaan kulta on antanut sijoittajille korkeimman tuoton viimeisen 20 vuoden aikana.
Kulta: Viimeisten kahden vuosikymmenen aikana jalometalli on saavuttanut 15 % vuotuisen keskimääräisen tuoton (CAGR). Tämä tarkoittaa, että joku, joka sijoitti 1 000 000 rupiaa kultaan vuonna 2005, olisi tienannut noin 16,3 000 rupiaa tänään.
Osakemarkkinat (Nifty): Osakkeet ovat kasvattaneet sijoittajien varallisuutta 13,3 prosentin vuosituottollaan 12,1-kertaiseksi. Joten 1 000 rupiaa oleva investointi olisi arvoltaan 12,1 000 rupiaa 20 vuodessa.
Kiinteistöt: Tämän tuotto on ollut 7,7 % vuosittain. Tämä tarkoittaa, että rahat ovat lisääntyneet vain 4,3 kertaa 20 vuodessa. Verrattuna kultaan ja osakkeisiin kiinteistöjen hinnat eivät ole nousseet niin paljon, vaan 1 000 000 rupian sijoitukset ovat 20 vuodessa 4,3 000 rupiaa.
Kuva on selkeä – vertailu osoittaa, että kulta on pitkällä aikavälillä päihittänyt sekä osakkeet että kiinteistöt.
Miksi kulta on pysynyt edellä?
Kulta on viimeisen kahden vuosikymmenen aikana pysynyt ”turvasatamana” sijoittajille maailmanlaajuisen talouskriisin, inflaation, korkojen vaihtelun ja geopoliittisten jännitteiden keskellä. Aina kun markkinoiden epävarmuus lisääntyi, sijoittajat kääntyivät kultaan. Tästä syystä sen hinnat ovat jatkuvasti nousseet. Vuosi 2025 on loistava esimerkki tästä kultarallista.
Osake- ja kiinteistömarkkinoiden kehitys
Pitkällä aikavälillä osakkeet ovat myös menestyneet hyvin, 13,3 %:n CAGR (NIFTY50). SIP- tai säännöllisten sijoitusten kautta sijoittavat ovat tehneet hyviä voittoja.
Kiinteistöala on kuitenkin ollut odotettua hitaampaa. Alkuvuosien nousukauden jälkeen hinnat ovat pysähtyneet muutaman viime vuoden aikana, mikä on johtanut keskimääräisen tuoton laskuun.
Kulta vs osake vs kiinteistö viimeisten 10 ja 15 vuoden aikana
Selvityksen mukaan kullan tuotto on ollut osakkeiden ja kiinteistöjen tuottoa parempi paitsi viimeisen 20 vuoden aikana, myös viimeisen 10 ja 15 vuoden aikana. Jalometalli on tuottanut 16,6 % CAGR 10 vuodessa ja 12,4 % 15 vuodessa. Sitä vastoin osakemarkkinat (NIFTY50) ovat antaneet 13,3 % ja 11,2 % CAGR viimeisten 10 vuoden aikana ja 15 vuoden aikana. Kiinteistösijoitusten tuotot eivät ole olleet kovin hyviä, 5,1 % ja 5,9 % CAGR viimeisen 10 vuoden aikana ja 5,9 % 15 vuoden aikana. Tämä tarkoittaa, että pitkään kultaan sijoittaneet sijoittajat ovat hyötyneet enemmän kuin osakkeita ja kiinteistöjä ostaneet.
Oppitunteja sijoittajille
– Tämä raportti osoittaa, että monipuolistaminen on välttämätöntä. Vain yhteen omaisuusluokkaan luottaminen ei ole viisasta.
-Vaikka kulta on tuottanut erinomaista tuottoa viimeisten 20 vuoden aikana, kunkin omaisuuden tuleva kehitys voi vaihdella.
-Sijoittajien tulee säilyttää salkussaan tasapaino osakkeiden, kullan ja kiinteistöjen välillä.
Kulta on viimeisten 20 vuoden aikana tehnyt sijoittajista rikkaimpia.
Jos 1 000 000 rupiaa olisi sijoitettu kultaan, sen arvo olisi ollut yli 16 000 rupiaa tänään, kun taas saman summan arvo olisi ollut 12 000 rupiaa osakkeina ja noin 4 000 rupiaa omaisuuteen.
