Kuinka suunnitella perintö lapsille kahdesta avioliitosta
Olen 62-vuotias teollisuusmies Delhistä. Minulla on kaksi aikuista poikaa (38- ja 34-vuotiaat) ensimmäisestä avioliitostani ja 15-vuotias tytär toisesta avioliitostani. Kiinteistööni kuuluu noin arvoista liikekiinteistöä ₹60 miljardia Delhissä NCR, plus taloudelliset sijoitukset ₹25 miljoonaa. Haluan varmistaa, että toinen vaimoni ja nuorempi tyttäreni ovat taloudellisesti turvassa, ja samalla annan myös pojilleni ensimmäisestä avioliitosta osansa. Kuinka voin tasapainottaa nämä intressit testamentin tai perheen luottamustoimien avulla, jotta kiistat eivät puhkea perheen molempien osapuolten välille?
Kun otetaan huomioon perheesi dynamiikka ja tilakoko, hyvin harkittu ja selkeä suunnitelma on välttämätön riitojen välttämiseksi. Sekä testamentin että perheen luottamus auttaa määrittelemään toiveesi ja hallitsemaan omaisuutta strategisesti kaikkien perillisten kannalta.
Tahdon rooli
Testamentti on kiinteistösuunnittelun perustamisasiakirja, jossa esitetään muodollisesti toiveesi omaisuutesi jakamisesta kuolemasi jälkeen. Sitä voidaan käyttää tarkastelemaan erityistä tilannettasi seuraavasti: i) Tee luettelo kaikista varoista, perheenjäsenistä ja edunsaajista; ii) Määritä selkeästi, mitkä varat jaetaan kullekin edunsaajalle; iii) nimittää toimeenpanija; iv) Sisällytä jäännöslauseke, jolla varmistetaan, että myös kaikki tulevat tai vahingossa pois jätetyt varat tulevat kattamaan; ja v) Varmista, että testamentin on allekirjoittanut vähintään kaksi todistajaa. Todistajat eivät saa olla testamentissa mainittuja edunsaajia; vi) Testamentin rekisteröinti Intiassa ei ole pakollista sen laillisen pätevyyden vuoksi. Se tarjoaa kuitenkin useita merkittäviä etuja ja on erittäin suositeltavaa.
Perheen luottamus
Testamentti jakaa omaisuutta, mutta perherahasto voi pitää ja hallita niitä pitkällä aikavälillä, mikä antaa enemmän hallintaa ja joustavuutta. Vaimosi ja tyttäresi taloudellisen turvan vuoksi yksityinen harkinnanvarainen säätiö voi pitää osan sijoituksistasi, ammattimaisesti hoidettuna ja tarjota heille jatkuvaa tuloa pojistasi riippumatta. Erillinen säätiö voi omistaa liikekiinteistöjä (leimaveroa saatetaan periä) ammattimaisten luottamusmiesten kanssa, mikä varmistaa, ettei yksittäinen lapsi hallitse omaisuutta ja vähentää riitoja. Voit asettaa selkeät jakosäännöt – esimerkiksi myydä ja jakaa tuotot tasan/päätöksesi mukaan tai jakaa vuokratulot tietyssä suhteessa edunsaajien kesken.
Tahdon ja luottamuksen yhdistäminen
Tahdon ja perheen luottamuksen yhdistäminen antaa sinulle molempien maailmojen parhaat puolet. Testamentti tarjoaa selkeän oikeudellisen kehyksen omaisuuden jakelulle elinkaaren jälkeiselle ajalle, kun taas trusti toimii pitkän aikavälin omaisuuden hallinnan ja suojauksen työkaluna. Se auttaa ehkäisemään riitoja antamalla selkeitä ohjeita ja käyttämällä ammatillista valvontaa, tukemaan oikeudenmukaista jakelua antamalla sinun päättää, miltä ”reilu” näyttää kullekin perilliselle, pitämään hallinnassa luottamussäännöillä, jotka ohjaavat omaisuuden käyttöä myös elämäsi jälkeen.
Kiinteistösi arvon ja monimutkaisuuden vuoksi on parasta työskennellä kokeneen kiinteistösuunnittelu-, oikeudellisen ja taloudellisen neuvonantajan kanssa oikeiden asiakirjojen jäsentämiseksi ja laatimiseksi, jotta toiveesi toteutuvat sujuvasti ja ilman ristiriitoja.
