Kuinka sijoittaa kuten Warren Buffett: 6 sääntöä sijoittamisesta ultrarikkaaksi – Money News

Warren Buffettia pidetään laajalti yhtenä 1900-luvun menestyneimmistä sijoittajista. Vuosien varrella Buffett, nyt 94, on jakanut runsaasti tietoa periaatteista, jotka ovat ohjanneet hänen merkittävää menestystä. Joten kuinka hän saavutti niin vaikuttavia tuloksia ja hänestä tuli yksi maailman rikkaimmista ihmisistä? Yrityssijoittaminen ja tiettyjen perusperiaatteiden noudattaminen ovat palvelleet häntä jatkuvasti hyvin.

Tämä periaate heijastaa Buffetin laajempaa sijoitusfilosofiaa: päästä eroon käteisestä ja sijoittaa omaisuuteen, koska käteisen arvo todennäköisesti laskee ajan myötä.

Kuten Buffett kuuluisasti sanoi: ”Kun ihmiset sanovat, että käteinen on kuningas, se on hullua. Käteinen ei tuota mitään, ja sen arvo varmasti menettää ajan myötä.”

Vaikka on tärkeää, että sinulla on tarpeeksi käteistä välittömiin tarpeisiisi – kuten happea selviytymiseen -, liian suuren käteisen säilyttäminen on tehotonta. ”Haluamme aina, että meillä on tarpeeksi käteistä, mutta aina kun meillä on ylimääräistä käteistä, olen tyytymätön. Omistan paljon mieluummin hyviä yrityksiä kuin käteistä”, Buffett selittää.

Buffett vastustaa fyysisten hyödykkeiden, kuten kullan, omistamista tuotantoomaisuuteen sijoittamisen kanssa. ”Voit omistaa kaiken maailman kullan ja omistaa 67 tai 68 jalkaa kuution kummallakin puolella. Voisit kiivetä sen päälle ja ajatella olevasi maailman kuningas, mutta se ei tee mitään. Se ei tuota mitään”, hän toteaa.

Sen sijaan Buffett kannattaa sijoittamista varoihin, jotka tuottavat tuottoa ajan mittaan. ”Ostat maatilan, koska odotat sen tuottavan tietyn määrän maissia, soijapapuja tai puuvillaa joka vuosi. Sinä päätät, kuinka paljon maksat siitä sen perusteella, mitä luulet sen tuottavan”, hän selittää.

Sijoittaessaan yritykseen Buffett ajattelee pitkällä aikavälillä ja jättää huomiotta osakekurssien lyhyen aikavälin vaihtelut.

Yksi Buffetin perusperiaatteista on vahvuuksien tunteminen ja niistä pitäminen. ”Osaamisen piirin määritteleminen on sijoittamisen tärkein osa. Kyse ei ole siitä, kuinka suuri ympyräsi on; se on tietää, missä raja on, ja pysyä sen sisällä”, Buffett sanoo.

Hän viittaa usein Tom Watsoniin, IBM:n perustajaan, joka sanoi: ”En ole nero, mutta olen älykäs niissä paikoissa, joissa pysyn. Jos ymmärrän muutaman asian ja pidän niistä kiinni, pärjään hyvin.

Buffett uskoo, että takertuminen asioihin, joita et ymmärrä, on epäonnistumisen resepti. ”Jos en ymmärrä jotain, en innostu siitä vain siksi, että naapurit puhuvat siitä tai koska kaikki muut näyttävät tienaavan rahaa. Pidän kiinni siitä, mitä tiedän, hän lisää.

Buffetin lähestymistapa sijoittamiseen on juurtunut arvoon. Hän ei keskity markkinahintoihin; sen sijaan hän arvioi ensin yrityksen sisäistä arvoa. ”Emme ajattele hintaa ensin. Mietitään yrityksen arvoa. Kun ostimme sen 35 miljardilla dollarilla, ajattelin, että yrityksen arvo on todennäköisesti vähintään 100 miljardia dollaria, hän muistelee.

Buffett neuvoo, että sijoittajien tulisi ”tarkastella ensin liiketoimintaa, selvittää sen arvo ja sitten katsoa hintaa. Jos hinta on paljon alhaisempi kuin mitä uskon yrityksen olevan arvoinen, ostan sen silloin.

Buffett korostaa, että suurten mahdollisuuksien hyödyntäminen on elintärkeää vaurauden rakentamisessa. ”Poistamatta jättäminen on paljon suurempi virhe kuin välitys. Sinun on tartuttava suuriin mahdollisuuksiin, kun niitä tulee. Jos pelaat varman päälle ja teet vain pieniä panoksia, menetät mahdollisuuden saada todellista vaikutusta”, hän selittää.

Hän uskoo myös rohkeisiin toimiin tarvittaessa. ”Kun saat mahdollisuuden tehdä jotain oikein ja suurta, sinun on tehtävä se. Pienessä mittakaavassa tekeminen on melkein yhtä suuri virhe kuin sen tekemättä jättäminen kokonaan. Buffett pohtii, että elämä ei tarjoa loputtomia mahdollisuuksia, joten sinun on tartuttava suuriin, kun ne tulevat.

Lopuksi Buffett korostaa omiin taitoihin ja tietoihin sijoittamisen tärkeyttä. ”Paras sijoitus, jonka voit tehdä, on itseesi. Kukaan ei voi ottaa sitä sinulta pois – ei inflaatio eikä verot”, hän sanoo.

Hän neuvoo nuoria kehittämään hyviä tapoja, jatkuvasti kehittymään ja kehittämään kykyjään. ”Olet miljoonan dollarin omaisuus. Jos pystyt parantamaan kommunikointitaitojasi, niin suullista kuin kirjallista, voit lisätä arvoasi”, Buffett sanoo.

Nämä kuusi sääntöä ovat olleet Warren Buffetin sijoitusfilosofian kulmakivi. Välttämällä käteistä, sijoittamalla tuottavaan omaisuuteen, pysymällä osaamispiirinsä sisällä, keskittymällä yrityksen perustekijöihin, tarttumalla suuriin mahdollisuuksiin ja parantamalla jatkuvasti itseään, Buffett on rakentanut yhden historian menestyneimmistä sijoitusurasta.