Kuinka huijarit käyttivät ”digitaalista pidätystä” vangitakseen vanhempia sijoittajia – 5 askelta pitääksesi sijoituksesi turvassa
72-vuotiaalta mumbailaiselta sijoittajalta ja hänen vaimoltaan huijattiin noin 58 miljardia rupiaa sen jälkeen, kun keskusvirastojen virkamiehinä esiintyneet verkkorikolliset suostuttelivat parin, että he olivat tutkinnan kohteena ja että heidän on siirrettävä varoja nimensä selvittämiseksi. Maharashtra Nodalin kyberpoliisiasema sanoi, että huijaus alkoi 19. elokuuta ja että kolme ihmistä on pidätetty Mumbaissa rahan reitittämiseen käytettyjen tilien yhteydessä.
Mitä tapahtui
Tutkijat kertoivat, että uhri sai WhatsApp-videopuhelun kahdelta mieheltä, jotka tunnistivat itsensä Subramaniamiksi ja Karan Sharmaksi ja väittivät olevansa poliisin ja keskusrikospoliisin virkailijoita. Soittajat näyttivät väärennettyjä asiakirjoja ja varoittivat pidätyksestä ja omaisuuden takavarikointista. Oikeustoimia peläten pariskunta noudatti eri tiedotusvälineiden mukaan ohjeita siirtää varoja huijareiden määrittämille tileille.
Lähes kahden kuukauden aikana rahaa siirrettiin RTGS:n ja muiden siirtojen kautta vähintään 18 tilille Maharashtran ja muiden osavaltioiden alueella. Poliisi tunnisti kolme Mumbaissa pidätettyä syytettyä: Abdul Nasir Khulli, Arjun Kadwasara ja Jetharam Kadwasara. Viranomaisten mukaan osa tileistä kuului sellaisille yrityksille kuin Aircool Enterprises ja Meghdoot Trading Company. Raportti lisäsi, että tutkijat väittävät, että gujaratilainen Ankit Shah-niminen mies koordinoi kotiutuksia ja siirtoja osavaltioiden välillä.
Maharashtran kyberyksikkö rekisteröi tapauksen Bharatiya Nyaya Sanhitan ja tietotekniikkalain määräysten mukaisesti. Raporttien mukaan jäljitys- ja palautustoimet ovat käynnissä, ja lisää pidätyksiä on mahdollista tutkinnan edetessä.
Kuinka huijaus toimi
Operaatio perustui pelotteluun ja valvontaan teknisen hakkeroinnin sijaan. Tekijät käyttivät videopuheluita, väärennettyjä papereita ja kloonattuja yhteysnumeroita luodakseen vaikutelman virallisesta tutkinnasta. Uhrit eristettiin ja heitä kehotettiin toistuvasti olemaan yhteydessä muihin. Huijarit ohjasivat sitten suuria siirtoja muulitiliketjuun ja shell-yhtiöihin ja nostivat varoja nopeasti.
Miksi seniorisijoittajat on suunnattu?
Poliisi sanoi, että huijaukset kohdistuvat usein iäkkäisiin ihmisiin ja kokeneisiin sijoittajiin, koska huijarit käyttävät hyväkseen kahta haavoittuvuutta. Yksi on oikeudellisten seurausten pelko. Toinen on luottamus näennäiseen virkamielisyyteen, kun asiakirjat ja äänet vaikuttavat vakuuttavilta. Tekijät käyttävät aikaa uskottavan skenaarion luomiseen, kunnes uhrit noudattavat raporttien mukaan.
Viisi askelta sijoitusten turvaamiseksi
- Vahvista itsenäisesti: Jos joku väittää olevansa valtion virastosta, ota yhteyttä virastoon vain sen virallisella verkkosivustolla olevien numeroiden tai portaalien kautta. Älä luota soittajan antamiin yhteystietoihin.
- Älä koskaan siirrä rahaa pyynnöstä: Mikään laillinen tutkintavirasto ei pyydä rahaa ratkaistakseen tai välttääkseen syytteen. Käsittele kaikkia siirtopyyntöjä huijauksena.
- Älä luota videopuheluihin tai asiakirjojen seulomiseen todisteena: Väärennetyt asiakirjat ja lavastetut näytöt ovat yleisiä: Keskeytä, tarkista ja ota yhteyttä luotettavaan neuvonantajaan tai perheenjäseneen ennen kuin toimit.
- Säilytä todisteet ja toimi nopeasti: Pidä chat-lokit, puhelutiedot ja tapahtumakuitit. Ilmoita välittömästi pankkillesi ja pyydä mahdollisuuksien mukaan jatkosiirtojen estoa.
- Ilmoita viipymättä: Tee valitus National Cyber Crime Reporting Portalissa tai lähimmälle poliisiasemalle. Varhainen ilmoittaminen parantaa mahdollisuuksia jäljittää ja jäädyttää varoja.
