Kolme parasta pientä korkkirahastoa SIP -sijoittajalle
Viimeisen viiden vuoden aikana SmallCaps on nähnyt huomattavan juoksun.
NIFTY SmallCap 250 – Kokonaistuottoindeksi (TRI) on kelloannut yhdistetyn keskimääräisen kasvunopeuden (CAGR) 28,1%, mikä ylittää keskikorun ja LargeCap -indeksin.
Tällaisen tuoton houkuttelemat yksittäiset sijoittajat (vähittäiskauppa ja HNI) ovat kehittäneet kiinnostuksen pieniin korkkiin, kuten AMFI: n julkaisemien tulon tiedot osoittavat.
Jos olet aggressiivinen sijoittaja, satelliittisalkkuasi voidaan harkita pieniä CAP -varoja. Sinulla on kuitenkin oltava vatsa erittäin suuri riski, koska nämä rahastot sijoitetaan monipuolisten osakerahastojen riskituen spektrin korkeammalle päähän.
Sijoituksen tulisi myös olla vähintään 8-10 vuotta, jotta lyhytaikainen riski kompensoi pitkäaikaiset voitot.
Tässä toimituksessa vietämme sinut 3 pienen korkkirahaston kautta, jotka ovat menestyneet hyvin 3-vuotiaiden ja 5 vuoden liikkuvien tuottojen sekä riskisuhteiden (3-vuotisen keskihajonnan, Sharpe-suhde, lajinsuhde ja ylös/alhaisempi sieppaussuhde), joita voit harkita SIP: ien suhteen.
Syyskuussa 2010 käynnistetystä järjestelmästä on tullut yksi suosituimmista pienistä korkkirahastoista. Tällä hetkellä AUM on yli 659 miljardia Rs (BN), joka on luokan korkein.
Rahasto sijoittaa laadukkaisiin osakkeisiin ja pitää niitä kiinni pitkällä aikavälillä.
Rahastonhoitaja etsii pienikokoisia yrityksiä, joilla on voimakkaasti kasvupotentiaalia, joita on saatavana suhteellisen houkuttelevilla arvoilla. Siinä tarkastellaan kohtuullista kokoa, laadunhallintaa ja rationaalisia arvoja korkean kasvavien yritysten tunnistamiseksi.
Rahasto sijoittaa laajaan valikoimaan aloja ja osakkeita tuottamaan houkuttelevia riskisopeutettuja tuottoja sijoittajille. Siinä on yli 200 varastossa oleva salkku, mikä tekee siitä laajasti monipuolisen.
Heinäkuun 2025 salkunsa mukaan rahastossa on 235 osaketta, jotka ovat pääasiassa pienissä makoissa (68,1%). Kymmenen parhaan osakekantaa käsittävät 13,8%salkusta, ja niihin sisältyy nimiä, kuten MCX (2,2%), HDFC Bank (2%), Kirloskar Brothers (1,3%) jne.
Monimuotoisten sektorien joukosta 3 parasta on tuotantohyödyke (11,9%), terveydenhuolto (8,4%) ja kemikaalit (8%).
Sen liikevaihtosuhde on pysynyt 12–25% viimeisen vuoden aikana, mikä osoittaa, että vain pieni osa sen omistuksista muuttui.
Tämä osoittaa, että rahasto muuttaa vain pienen osan taustalla olevista omistuksistaan, mikä eroaa monista muista pienistä korkkirahastoista, jotka vaihtavat heidän portfolionsa usein, kun he jahtaavat vauhtia palautuksen tuottamiseksi.
Sijoitusstrategia, jota seuraa Nippon India Small Cap Fund, on auttanut sitä ylittämään vertailuindeksinsä ja ikätovereidensa. Se on ollut pienten kvartiilien esiintyjissä Small Cap Fund -luokassa aikakehyksillä ja tuottanut sijoittajille huomattavaa varallisuutta pitkällä aikavälillä.
Rahaston XIRR tai SIP -tuotto viimeisen kymmenen vuoden aikana on 24,31%, kun taas sen vertailuarvo, hieno Smallcap 250-Tri (26. elokuuta 2025), on 19,04%.
Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa 10 vuoden aikana, ts. 1,2 miljoonan Rs (m), arvo on nyt 4,35 m.
Helmikuussa 2020 perustettu rahasto on myös osoittanut vaikuttavan pitkäaikaisen suorituksen. Sen AUM on lisääntynyt parin viime vuoden aikana, ja heinäkuun 2025 salkun mukaan on yli 140 bn.
Rahasto keskittyy ensisijaisesti laatuun, kasvuun ja arvoihin sijoittaessaan pienCappeihin ja seuraa investointitapaa.
Sillä on myös valtuudet sijoittaa jopa 35% sen kokonaisvaroista ulkomaille osakkeisiin ja jopa 50% osakejohdannaismahdollisuuksissa ei-suojaamiseen.
Rahastolla on suuri yli 180 osakekannan salkku. Tällä hetkellä sillä on 199 osaketta heinäkuusta 2025. Ystävällinen osa (69,2%) on pienikokoisesti, 9,3% keskikapsissa ja 8,8% suurissa. Sillä on tällä hetkellä 12,7% varojensa raha- ja käteisvarojen ja oikeuksien suhteen.
Kymmenen parasta omistusta käsittää 19,1%salkusta ja koostuu nimistä, kuten Sobha (3,4%), LT -elintarvikkeista (2,4%), Etelä -Intian pankista (2,7%) jne.
Monimuotoisten sektorien joukossa kolme parasta ovat rahoitus (12,3%), terveydenhuolto (11,8%) ja kiinteistö.
Se käyttää salkunsa ostamista ja pidättämistä, mutta toisinaan se ei ole vastustanut portfolionsa muuttamista saavuttaakseen sijoitustavoitteensa pitkäaikaisesta pääoman arvostuksesta. Sen salkun liikevaihto on vaihdellut 35-80% viimeisen vuoden aikana.
Rahaston noudattama lähestymistapa on auttanut rahastoa tuottamaan houkuttelevia riskisopeutettuja tuottoja pitkällä aikavälillä.
Viimeisen viiden vuoden aikana Bandhan Small Cap -rahasto on toimittanut Xirrin tai SIP -tuotto 29,3% verrattuna 22,96%: iin Nifty SmallCap 250 – TRI: llä (27. elokuuta 2025 alkaen).
Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa viiden vuoden aikana, ts. 6 lakh: n kokonaisesitys, arvostaisiin nyt 1,23 m.
Lokakuussa 2018 käynnistetyn järjestelmän AUM on kasvanut vuosien varrella. Tämä johtuu pääasiassa sen hyvästä suorituskyvystä. Heinäkuusta 2025 alkaen rahasto hallinnoi yli 75 bn: n omaisuutta.
Sen tavoitteena on pitää monipuolinen salkku pienCap-yrityksistä, jotka on valittu alhaalta ylöspäin suuntautuvan sijoituslähestymistavan perusteella.
Osakevalintaa ohjaa Invescon sisäinen omavarastoluokkakehys. Parametrit sisältävät seuraavat muun muassa:
- Liikevaihdon kasvu
- EBITDA -marginaali tai pat -marginaali
- Käyttövahvuus
- Oman pääoman (ROE) tuotto ja sen laajennus
- Voittovaikutus
- Yrityksen nettovarallisuus
- Omaisuuden tai yritysten arvostukset
Toisinaan rahasto sijoittaa myös erilaisiin johdannaisvälineisiin (suojausta ja suojaamista varten) järjestelmän sijoitustavoitteen ja strategian mukaisesti.
Rahastossa on yleensä noin 65–75 osaketta salkustaan. Heinäkuun 2025 salkun mukaan rahastossa on 69 osaketta salkustaan, jolloin pienet lakkaukset ovat 64,8%, keskikarkot, 26,7%ja Largecaps ovat 6%.
Kymmenen parhaan osakekantaa koostuvat 32,1%rahaston salkusta ja sisältävät nimiä, kuten SAI Life Sciences (4,1%), Krishnan lääketieteellisten tieteiden instituutin (4,1%), MCX (3,5%) jne.
Rahaston kolme parasta sektoria ovat terveydenhuolto (20,2%), rahoitus (19,4%) ja vähittäiskauppa (8,6%).
Tällä hetkellä noin 2,5% rahaston varoista pidetään käteisellä ja käteisellä.
Kaiken kaikkiaan rahasto ostaa osakkeita pitkällä aikavälillä, koska salkun vaihtosuhde on vaihdellut 30-55%.
Tämä rahaston noudattama lähestymistapa on auttanut sitä ylittämään monet sen ikäisensä ja NIFTY SmallCap 205-TRI: n riskisopeutetulla pohjalla.
Viimeisen viiden vuoden aikana Invesco India Small Cap -rahasto on toimittanut Xirrin tai SIP -tuotto 27,58% verrattuna 22,96%: iin Nifty SmallCap 250 – TRI: llä (26. elokuuta 2025).
Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa viiden vuoden aikana, ts. 6 lakh: n kokonaisesitys, arvostaisiin nyt 1,18 m.
Muista, että vaikka pienetCAPS: llä on potentiaalia tuottaa korkeaa tuotosta, myös sijoittamisriski on erittäin suuri. Jos sinulla ei ole vatsaa sen vuoksi tai olet heikko, pysy poissa heistä.
Tällä hetkellä NIFTY SmallCap 150 -indeksin jäljessä oleva PE on 33, hiukan korkeampi kuin 5 vuoden keskiarvo 29. Tämä tarkoittaa, että piencap-arvot ovat vaahtoavia.
Haihtuvina aikoina SIP: t voivat auttaa sinua lieventämään riskiä sen luontaisella rupia-kustannuskeskiarvolla, mutta älä kulje pois.
Varmista, että harkitset vain varoja, jotka vastaavat henkilökohtaisen riskin ruokahalun, sijoitustavoitteiden ja sijoitushorisontin kanssa.
Ole huomaavainen sijoittaja.
Palauttaa tiedot 26. elokuuta 2025. Palautukset ovat Xirr -prosentteina. Kuukausittainen SIP 10 000 Rs 10 vuoden ja 5 vuoden ajanjaksolla suorassa suunnitelmassa-kasvuvaihtoehto.
”Aikaisempi suorituskyky ei ole indikaattori tuleville palautuksille. Taulukossa lainatut arvopaperit ovat vain havainnollistamista, eivätkä ne ole suositeltavia.”
Puhu sijoitusneuvojan kanssa lisäapua ennen sijoittamista.
Sijoitusrahastojen sijoituksiin liittyy markkinariskejä. Lue kaikki järjestelmiin liittyvät asiakirjat huolellisesti.
