Kolme parasta Flexi Cap -rahastoa SIP: lle

Haihtuvien markkinaolosuhteiden keskellä, Flexi Cap -hallinnot, jotka ovat monipuolisia osakejärjestelmiä, on tullut suosittu valinta sijoittajien keskuudessa.

Viime vuonna, ts. 2024, netto kumulatiivinen virtaus Flexi Cap -rahastoihin vuonna 2024 olivat hiukan korkeammat kuin muut sijoitusrahastojen alaluokat.

Tänä vuonna Flexi Cap -rahastot hallitsevat virtauksia – Rs 468 miljardia (BN) kahdeksan kuukauden aikana 2025.

Flexi Cap Fund -luokan hallinnassa olevat varat (AUM) on saavuttanut lähes 5 biljoonaa Rs (TN) AMFI -tietojen mukaan. Tämä on toiseksi korkein osakekurssien 11 alaluokasta sektori- ja temaattisten rahastojen jälkeen.

Sääntelyohjeiden mukaisesti Flexi Cap -rahastot valtuutetaan sijoittamaan vähintään 65% omaisuuden omaisuuseriin ja osakepääomaan yritysten välinpitämättömiin instrumentteihin koko markkinakattoalueella ilman ylärajaa tai alarajaa.

Joten he investoivat dynaamisesti suurten kapeiden, keskikarkojen ja pienten pistojen kanssa näkymästään riippuen.

Rahastonhoitaja lähestyessään näitä markkinakatto segmenttejä, harkitsee markkinaolosuhteita, yritysten perusteita, arvostuksia ja likviditeettiä monien muiden tekijöiden keskuudessa.

Sijoitusvaltuutuksen takia Flexi Cap -rahastot ovat osoittaneet potentiaalinsa tuottaa alfa, ts. Tämä johtuu siitä, että hyvinä aikoina heillä on yleensä suuri altistuminen kasvukeskeisille varastoille.

Lisäksi, kun markkinat putoavat, Flexi Cap -rahastojen nostaminen on yleensä vähemmän verrattuna keskikorkojen rahastoihin, pieniin korkkirahastoihin ja monikerroksiin.

Tämä johtuu siitä, että rahastonhoitaja voi liikkua markkinakatto segmenttien välillä. Haihtuvina aikoina näillä rahastoilla on suurta puolueellista salkkua vakautta varten.

Tässä toimituksessa opimme sinut läpi 3 Flexi Cap -rahastoa, jotka ovat menestyneet hyvin 3 vuoden ja 5-vuotiaiden liikkuvien tuottojen sekä riskisuhteiden (3-vuotisen keskihajonnan, Sharpe-suhde, lajinsuhde ja ylös/alas-sieppaussuhde), joita voit harkita SIP: ien suhteen.

Toukokuussa 2013 Parag Parikh Pitkäaikainen arvorahasto, tämä järjestelmä luokiteltiin uudelleen Parag Parikh Pitkäaikainen pääomarahasto ja sen jälkeen, kun pääomamarkkinan sääntelijä perusti ”Flexi Cap” -luokkaan, se päivitettiin Parikh Flexi Cap -rahastoon.

Tämän järjestelmän tarkoituksena on tunnistaa perusteellisesti järkevät osakkeet alhaalta ylöspäin suuntautuvan lähestymistavan avulla. Se suosii osakkeita kaupasta houkuttelevilla arvoilla. Elokuun 2025 portfolion mukaan se hallitsee yli 1,15 TN: n AUM: ta, mikä on korkein luokassaan.

Se on hyötynyt korkealaatuisista, pitkäaikaisista osakeomistuksista, jotka jakautuvat sektorille, markkinapääkaupungille ja maantieteellisille alueille.

Vähentämään haittapuolten riskiä ja hyötyä seuraavista markkinoiden noususta, rahasto keskittyy sijoittamiseen houkuttelevasti hinnoiteltuihin osakkeisiin.

Seuraamalla Flexi Cap -investointivaltuutustaan, sillä on yleensä Largecap -puolueellinen salkku yhdessä taktisen allokoinnin kanssa keskikarkoihin ja pienikokoihin.

Maantieteellisen monipuolistamisen kannalta rahasto sijoittaa myös muutamiin valittuihin globaaleihin jättiläisiin, kuten Meta, Aakkoset (Google), Microsoft, Amazon jne.

Joten sillä on melko monipuolinen kotimaisten ja ulkomaisten osakkeiden salkku painottaen pitkäaikaista pääoman arvon ja menetysriskin vähentämistä.

Elokuun 2025 salkunsa mukaan rahastossa on 76 osaketta salkustaan, joista 61% on suuria, noin 3% on pienCaps ja 2% keskikarkot.

Tällä hetkellä noin 12% on merentakaisia ​​osakkeita, ja käteisen ja käteisvarojen vastaavat ovat noin 11%.
Kymmenen parasta osaketta ovat 48,9% salkusta.

Näitä ovat nimet, kuten HDFC -pankki (7,9%), Bajaj Holdings & Investments (5,9%), sähköverkko (5,9%) jne. Sektorit, kolme parasta ovat pankkeja (29,1%), IT (9,6%) ja auto- ja muuttaja (7,9%).

Puolustavien näkökohtien osalta rahasto on myös lähes 11% rahamarkkinainstrumenteissa, pääasiassa talletustodistuksissa (CD), kaupallisissa lehdissä (CPS) ja valtiovarainministeriöissä (T-levityksissä).

Lisäksi rahastolla on noin 1% REIT: ssä ja kutsuissa sekä kotimaisten sijoitusrahastojen yksiköissä.

Kuten monet sen ikäisensä, rahasto pitää salkunsa vakaumuksella ja pitkäaikaisella näkemyksellä. Sen salkun vaihtuvuus on vaihdellut 19–38% viimeisen vuoden aikana.

Tämän strategian avulla rahasto on palkittu sijoittajille hyvin riskisopeutettuna. Rahasto on asettanut etusijalle riskienhallinnan etsiessään houkuttelevia sijoitusmahdollisuuksia.

Viimeisen 10 vuoden aikana rahasto on toimittanut Xirr- tai SIP -tuotto 20,67% verrattuna 15,94%: iin sen vertailukohtaisesti, ts. NIFTY 500 – TRI (24. syyskuuta 2025 alkaen).

Kaavionimi	Sijoitettu kokonaismäärä	Nykyarvo (RS)	Xirr (%)	Vertailuarvo	Xirr (%)
Parag Parikh Flexi Cap Fund	1 200 000	3 570 647	20.67	NIFTY 500 – TRI	15.95

Lähde: ACE MF

Rahaston kuukausittainen SIP 10 000 Rs 10 vuoden aikana, ts. 1,2 miljoonan Rs (m), arvo on nyt 3,57 m.

Tammikuussa 1995 HDFC Equity Fund -yrityksenä, tammikuussa 2021 tämä järjestelmä uudelleenjärjestelmää uudelleen HDFC Flexi Cap Fund -rahasto noudattaa markkinoiden sääntelyviranomaisen tarkistettua luokan määritelmää.

Nykyään elokuun 2025 salkun mukaan se hallinnoi yli 819 Bn: n AUM: ta, joka on luokassaan toiseksi korkein.

Sijoitusvaltuutuksensa mukaisesti HDFC Flexi Cap Fund -rahasto pyrkii luomaan monipuolisen salkun jakautuvan suurille teollisuudenaloille, talousaloille ja markkina-arvolle kohtuullisen riski-palkkion tasapainon tarjoamiseksi.

Se sijoittaa yrityksiin, jotka todennäköisesti saavuttavat keskimääräistä korkeamman kasvun, nauttivat selkeistä kilpailuetuista ja joilla on erinomainen taloudellinen vahvuus. Rahasto seuraa sijoitusten kasvua ja arvotyylejä optimaalisten tuottojen tuottamiseksi.

Siinä on yleensä 45-55 osaketta salkustaan. Elokuun 2025 salkun mukaan osakkeita on 50, joista 75% on suuria, noin 4% keskikarpoja ja 8% pienikokoisia. Käteis- ja käteisen ekvivalentit ovat 8% nykyisistä varoista.

Kymmenen parhaan osakekantaa käsittävät 51,5%salkusta ja sisältävät raskaansarjan ICICI Bank (9,2%), HDFC -pankki (8,3%), Axis Bank (6,9%) jne.

Rahaston kolme parasta sektoria ovat pankit (34,3%), auto- ja liitännäiset (15,8%) ja terveydenhuolto (9,1%).

Osakkeiden lisäksi rahastolla on 3% altistumista REIT: lle ja kutsuille ja 0,7% valtion arvopapereissa (G-SEC).

Kaiken kaikkiaan HDFC Flexi Cap -rahasto pitää salkunsa vakaumuksella ja pitkäaikaisella näkemyksellä. Sen salkun vaihtuvuus on vaihdellut 20–45% viimeisen vuoden aikana.

Tämän FlexiCap-rahaston suhteellisen alhainen salkun vaihtuvuus, joka on 20–45% viime vuonna, osoittaa sen vakaumuspohjaista pitkäaikaista strategiaa.

Tämä metodinen lähestymistapa on tuonut merkittävän käännöksen.

Se on osoittanut kykynsä hallita riskejä tarjoamalla sijoittajille pitkäaikaisia, riskisopeutettuja tuotteita.
Rahasto on ylittänyt vertailukohtansa, kun viimeisen kymmenen vuoden aikana (Xirr) on 20,03% viimeisen kymmenen vuoden aikana. Nifty 500-Tri tuotti 15,94% (24. syyskuuta 2025).

Kaavionimi	Sijoitettu kokonaismäärä	Nykyarvo (RS)	Xirr (%)	Vertailuarvo	Xirr (%)
HDFC Flexi Cap Fund	1 200 000	3 451 388	20.04	NIFTY 500 – TRI	15.95

Lähde: ACE MF

Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa 10 vuoden aikana, ts. 1,2 miljoonan Rs (m), arvo on nyt 3,45 m.

Tämä on yksi Intian vanhimmista pääomarahastoista, jotka perustettiin syyskuussa 1994, aiemmin nimellä Franklin India Prima Plus Fund.

Myöhemmin siitä tuli Franklin India Equity Fund sen jälkeen, kun sijoitusrahaston luokittelu- ja rationalisointormit tulivat voimaan, ja sen jälkeen hänet uudelleen Franklin India Flexi Cap -rahastoksi, kun sääntelyviranomainen perusti ”Flexi Cap” -luokkaan.

Rahasto on yli 30 vuoden perintö, ja se on vakiinnuttanut itsensä kunnollisena esiintyjänä Flexi Cap Fund -luokassa.

Elokuusta 2025 lähtien sen AUM on yli 187 Bn. Se on Flexi Cap Fund -luokan seitsemäs suurin rahasto.

Se noudattaa kurinalaista, tutkimuspohjaista sijoitusstrategiaa ja alhaalta ylöspäin suuntautuvaa osakekannan lähestymistapaa sekä sijoitusten arvo- ja kasvutyyliä.

Rahasto pitää parempana varallisuuden luomista yrityksiä aloilla, joissa keskitytään ytimeen kasvukeskeisten yritysten pohjimmiltaan terveisiin. Se suosii laadukkaita yrityksiä, joilla on vahvat tasot ja luotettavan johdon ylläpitämä.

Markkinakattojen jakamisen suhteen se päätetään käytettävissä olevien suhteellisten mahdollisuuksien perusteella. Se pitää kuitenkin mieluummin ylläpitää suuria puolueellisia salkkuja. Se välttää markkinoiden vauhtia ja noudattaa ostamista ja pidä-lähestymistapaa.

Yleensä se omistaa salkustaan ​​45 – 60 osaketta. Elokuun 2025 salkunsa mukaan rahastossa on 56 osaketta, joista 76% on suuria, noin 10% keskikarkot ja 9% pienikokoiset. Cash & Cash Equivalents on noin 4% rahaston varoista.

Kymmenen parasta osaketta ovat 44,5%salkusta, ja niihin sisältyy raskaita painoja, kuten HDFC -pankki (8,6%), ICICI Bank (8,1%), Bharti Airtel (4,6%) jne.

Salkku koostuu reilusta sekoituksesta syklisiä ja puolustavia sektoreita. Kolme parasta sektoria ovat pankit (24,5%), IT (8,7%) ja terveydenhuolto (7,3%).

Lisäksi se pitää salkun vakuutuksella, mikä heijastaa vähäisen salkun vaihtuvuutta 20-30% viimeisen vuoden aikana.

Tämän avulla rahasto on tuottanut kohtuullisen tuoton pitkällä tähtäimellä ja palkittu sijoittajille kunnollisella riskisopeutetulla pohjalla.

Viimeisen 10 vuoden aikana rahasto on toimittanut Xirr- tai SIP -tuotto 17,41% verrattuna 15,94%: iin sen vertailuarvolla, ts. NIFTY 500 – TRI (24. syyskuuta 2025 alkaen).

Kaavionimi	Sijoitettu kokonaismäärä	Nykyarvo (RS)	Xirr (%)	Vertailuarvo	Xirr (%)
Franklin India Flexi Cap Fund	1 200 000	2 994 202	17.41	NIFTY 500 – TRI	15.95

Lähde: ACE MF

Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa 10 vuoden aikana, ts. 1,2 miljoonan Rs (m), arvo on nyt 2,99 m.

Huomaa, että Flexi Cap -rahastoilla on potentiaalia tuottaa alfa pitkällä tähtäimellä. On kuitenkin tärkeää, että heillä on vähintään 5-7-vuotiaiden sijoitusaikahorisontti, kun niitä harkitaan.

SIP -tilan valitseminen luokkaan voi auttaa minimoimaan markkinoiden volatiliteetin ja merkittävästi yhdistelmävarojen vaikutukset pitkällä tähtäimellä.

Onnellinen sijoittaminen.

Palauttaa tiedot 24. syyskuuta 2025. Palautukset ovat Xirr -prosenttimäärä. Kuukausittainen SIP 10 000 Rs 10 vuoden ja 5 vuoden ajanjaksolla suorassa suunnitelmassa-kasvuvaihtoehto.
”Aikaisempi suorituskyky ei ole indikaattori tuleville palautuksille. Taulukossa lainatut arvopaperit ovat vain havainnollistamista, eivätkä ne ole suositeltavia.”

Puhu sijoitusneuvojan kanssa lisäapua ennen sijoittamista.

Sijoitusrahastojen sijoituksiin liittyy markkinariskejä. Lue kaikki järjestelmiin liittyvät asiakirjat huolellisesti.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…

Verkkosivustonhoitajilla, sen työntekijöillä ja artikkeleiden avustajilla/kirjoittajilla/kirjoittajilla on tai voi olla erinomainen osto- tai myyntipaikka tai pitäminen arvopapereissa, arvopapereissa tai muissa niissä olevien liikkeeseenlaskijoiden ja/tai niiden yritysten sijoituksissa. Artikkeleiden sisältö ja tietojen tulkinta ovat yksinomaan avustajien/ kirjoittajien/ kirjoittajien henkilökohtaisia ​​näkemyksiä. Sijoittajien on tehtävä omat sijoituspäätöksensä erityisten tavoitteidensa, resurssien ja vasta, kun he ovat olleet tarpeellisia riippumattomia neuvonantajia.