Kansainväliset rahastot: Ainoa sijoitusrahaston luokka, jolla on positiivinen tuotto vuonna 2025

Vuosi 2025 ei ole toistaiseksi ollut hyvä Intian sijoitusrahastoteollisuudelle, jota vaivaa jatkuva myynti kotimaisissa osakkeissa. Markkinoiden myllerryksen keskellä, etenkin vuoden 2025 kahden ensimmäisen kuukauden aikana, kaikki sijoitusrahastokategoriat kärsivät suurista tappioista, etenkin pienimuotoisista ja keskiasteen rahastoista. Mutta tämän volatiliteetin keskellä oli yksi luokka, joka antoi jonkin verran helpotusta sijoittajille – kansainvälisille sijoitusrahastoille. Kansainväliset rahastot tuottivat keskimääräisen positiivisen tuotto 1,24%.

Pieni- ja keskikertomusrahastot suuret viivästykset

Pieni-cap-rahastot saivat suurimman iskun, mikä tuotti sijoittajien keskimäärin (-) 14,76% viimeisen kolmen kuukauden aikana. Mid-Cap-rahastot antoivat myös keskimääräisen negatiivisen tuotto (-) 10,56%. Suuret rahastot suoriutuivat hieman paremmin tänä aikana, mutta kärsivät silti (-) 3,33%.

Heikkojen markkinoiden mielipide ei myöskään koskenut Flexi-Cap- ja Multi-Cap-varoja. Flexi-Cap-rahastojen tuotto oli keskimäärin (-) 7,52% ja monikerroksisten rahastojen (-) 9,15%. Nämä luvut osoittavat selvästi, että vuoden 2025 alku on ollut vaikea sijoitusrahaston sijoittajille.

Mutta kun volatiliteetti lisääntyi Intian markkinoilla, sijoittajille tuli kansainvälisiä sijoitusrahastoja.

Täällä tarkastelemme kymmenen parhaan kansainvälisen rahaston tuotolla jopa 30% viimeisen kolmen kuukauden aikana.

1. DSP World Gold FOF (29,77%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 1 058 crore

Kustannussuhde: 1,78%

14. Mirae -omaisuus Hang Seng Tech ETF (24,24%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 404 crore

Kustannussuhde: 0,54%

3. ICICI Prudential Strategic Metalli- ja Energy Equity FOF (21,63%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 92 crore

Kustannussuhde: 0,62%

4. Mirae -omaisuus Hang Seng Tech ETF FOF (21,36%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 103 crore

Kustannussuhde: 0,11%

5. Nippon India ETF Hang Seng Bees (17,98%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 869 crore

Kustannussuhde: 0,93%

6. HSBC Brasilian rahasto (17,14%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 52 crore

Kustannussuhde: 0,93%

7. Edelweiss Europe Dynaamic Equity Offshore -rahasto (16,90%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 107 crore

Kustannussuhde: 0,57%

8. Invesco Intia – Invesco Pan European Oma pääoma FOF (16,54%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 36 crore

Kustannussuhde: 0,58%

9. Rahaston DSP World Mining Fund (11,22%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 126 crore

Kustannussuhde: 1,51%

10. Motilal Oswal kehitti markkinat Ex US ETFS FOF (9,10%)

Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 30 crore

Kustannussuhde: 0,15%

Onko oikein investoida kansainvälisiin sijoitusrahastoihin?

Jos haluat monipuolistaa salkkuasi, kansainväliset sijoitusrahastot voivat olla hyvä vaihtoehto.

Kansainvälisiin sijoitusrahastoihin sijoittamisen edut:

Riskien jakautuminen – Jos Intian markkinat putoavat, mutta ulkomaiset markkinat pärjäävät paremmin, sijoituksesi on tasapainossa.

Uusien sektorin teemojen etu – monen kerran sektorit etenevät ulkomaisilla markkinoilla, jotka eivät ole niin vahvoja Intiassa. Esimerkiksi Yhdysvallat ja eurooppalaiset yritykset ovat kaukana keinotekoisesta älykkyydestä (AI), puolijohteista ja vihreästä energiasta.

Dollareihin sijoittamisen hyöty – jos rupia heikentyy, niin dollareihin tehty sijoitus voi antaa sinulle lisävoittoja.

Globaalien sijoitusrahastoihin sijoitusten riskit

Valuuttariski – Intialaiset sijoittajat voivat kärsiä tappioita, jos dollarin tai muiden valuuttojen heikentyminen heikentyvät.

Ulkomaisten markkinoiden volatiliteetti – aivan kuten Intian markkinat vaihtelevat, myös ulkomaisille markkinat voivat vaikuttaa.

Kenen pitäisi sijoittaa kansainvälisiin sijoitusrahastoihin?

Jos olet pitkäaikainen sijoittaja ja haluat levittää salkkuasi eri markkinoille, kansainväliset sijoitusrahastot voivat olla viisas vaihtoehto. Varsinkin kun Intian markkinat käyvät kauppaa korkeilla arvoilla ja globaaleilla markkinoilla tarjoavat parempia mahdollisuuksia.

Ennen päätöksentekoa arvioi kuitenkin riskihalukkuusi ja ota tarvittaessa yhteyttä talousneuvojaan.

Yhteenveto

Kun Intian markkinat olivat menossa laskusuhdanteen, kansainväliset sijoitusrahastot helpottavat sijoittajille. Vuoden 2025 alussa kaikki muut oman pääoman sijoitusrahastokategoriat olivat punaisissa, mutta kansainväliset rahastot osoittivat itsensä antamalla positiivista tuotosta.

Jos et halua rajoittaa sijoituksiasi Intian markkinoille ja haluat hyödyntää globaaleja mahdollisuuksia, kansainväliset sijoitusrahastot voivat olla hyvä vaihtoehto portfoliollesi. Mutta hyvä tutkimus ja suunnittelu on erittäin tärkeää oikean päätöksen tekemiseksi oikeaan aikaan.