Intian pelikirja globaaleille kiinteistösijoituksille

Hän hallinnoi omaisuutta itse, navigoimalla etäomistuksen haasteisiin.

Varakkaiden intialaisille kiinteistön ostaminen ei koske pelkästään ylellisyyttä ja urheilua koskevia oikeuksia; Kyse on myös älykkäästä sijoituksesta. Esimerkiksi Dubai tarjoaa korkeat vuokratuotot ja verovapaat tulot, Lontoo tarjoaa arvovaltaa, mutta pienemmät tuotot, ja Singapore varmistaa vakauden ja elämänlaadun.

Merentakaisia ​​investointeja säätelee kuitenkin Intian vapautettua rahalähetysjärjestelmää (LRS) sääntöjä ja veromääräyksiä. Oikeudellinen monimutkaisuus ja vuokralaisten hallinta lisäävät toisen riskikerroksen, joten sijoittajien on välttämätöntä suunnitella huolellisesti ja sovittaa tällaiset sijoitukset pitkän aikavälin taloudellisiin tavoitteisiinsa.

Tarkastellaan, kuinka Intian säännöt pinoavat globaalien kiinteistömarkkinoiden suhteen.

Etukäteen

LRS: n alla, yllä olevat rahalähetykset ₹7 lakh merentakaisten kiinteistöjen ostoksille houkuttelee 20%: n veroa, joka on kerätty lähteestä (TCS). Esimerkiksi rahalähetys ₹5 kruunua aiheuttaisi ₹98,6 lakh TCS: ssä. Vaikka tätä voidaan mukauttaa verovelvollisuuteen, se vaikuttaa merkittävästi kassavirtaan.

Kun intialaiset ostavat kiinteistöjä ulkomailla, verot vaihtelevat. Dubaissa ei ole etukäteen veroja; Ainoastaan ​​rekisteröinti- ja edustajapalkkiot sovelletaan. Lontoossa Standard Stamp Duty Land -vero (SDLT) vaihtelee nollasta 12 prosenttiin kiinteistön arvon perusteella, plus 2 prosentin lisämaksu ulkomaisille ostajille, mikä tekee tehokkaasta kokonaismäärästä 14 prosenttiin.

Singaporessa ulkomaalaiset maksavat standardiostajan leimaveron plus 60% ylimääräisen ostajan leimaveron (ABSD), mikä tekee kokonaismäärästä etukäteen korkeamman kuin paikallisten asukkaiden ja sijoittamalla Singaporen maailman kalleimpien kiinteistömarkkinoiden joukkoon.

Vuokratuottojen vero

Ulkomaisten kiinteistöjen vuokratuotot verotetaan Intiassa pään ”talon kiinteistöjen tulojen” nojalla. Se lisätään veronmaksajan kokonaistuloihin ja verotetaan sovellettavan tuloverolulan koron mukaan. Jos vero maksetaan tästä tuloksesta ulkomailla, veronmaksajat voivat hakea ulkomaista verohyvitystä Intiassa kaksinkertaisen verotuksen välttämiseksi.

Tällaisten tulojen asianmukainen paljastaminen on välttämätöntä, tyypillisesti tietyillä aikatauluilla, sanoi Abhishek Goswami, pääkumppani ja myyntijohtaja-GCC-markkinat, kiinteistömarkkinat.

Tehokkaita strategioita kaksinkertaisen verotuksen lieventämiseksi ovat Intian ja ulkomaan maan välisen kaksinkertaisen verotuksen välttämissopimuksen (DTAA) hyödyntäminen ja molemmille lainkäyttöalueille tuttujen veroammattilaisten konsultointi. DTAA on kahden maan välinen sopimus, joka varmistaa, että yksilöt ja yritykset eivät maksa veroa samoista tuloista kahdesti. Esimerkiksi, jos Intian asukas ansaitsee tuloja ulkomailla, kyseisessä ulkomailla maksetut verot voidaan hyvittää heidän Intian verovelvollisuudestaan.

Intialaisten on ilmoitettava merentakaisten kiinteistöjen markkina -arvosta 31. maaliskuuta alkaen, hankintakustannukset, mukaan lukien ostokustannukset, INR: lle muutettu vuokra, maksamatta olevat asuntolainan pääoman ja maksetut korot (ei vähennyskelpoinen 24B §: n nojalla) ITR: n aikataulussa.

Asuntolainat ulkomaille

Intian asukkaat voivat siirtyä jopa 250 000 dollaria tilikaudelta LRS: n nojalla. Tämä raja koskee hyväksyttyihin tarkoituksiin, mukaan lukien merentakaisten kiinteistöjen ostot. Perheenjäsenet voivat myös yhdistää yksilölliset korvaukset, mikä nostaa kokonaisrajan tehokkaasti.

”Paras ja helpoin tapa on itserahoitus. Jos LRS-raja ei salli, ihmiset ostavat useita nimiä-Across-perheenjäseniä tai useita rahoitusvuosia”, sanoi Mumbai-pääkonttorin kiinteistökonsultointiyrityksen perustaja ja toimitusjohtaja Sanjay Guha.

Toinen vaihtoehto on ottaa laina ulkomaille, mutta siihen voi liittyä joukko haasteita.

”Paikalliset merentakaiset asuntolainat voivat tarjota paremman vipuvaikutuksen ja pääsyn paikallisiin korkoihin, mutta vaativat usein ulkomaisten luottojärjestelmien navigointia, maksamisvaatimusten täyttämistä ja monimutkaisten asiakirjojen käsittelemistä”, Daga sanoi.

Vaikka se on yksinkertaisempaa Dubaissa, Lontoossa, tarvitset suuremman talletuksen ja usein asuntolainan välittäjää pääsemään oikeisiin lainanantajiin. Lontoossa kiinteistöjen ostajat tarvitsevat yleensä 5%: n vähimmäisvaatimuksen, vaikka 10-20%: n vähentäminen on yhteistä paremman asuntolainan saavuttamiseksi. Singaporessa luottotarkistukset voivat viedä viikkoja viivästyttäen hyväksyntöjä.

Merentakaiset tuotot vs. luksuskodit Intiassa

”Merentakaisten luksuskiinteistöjen tarjoaminen usein kilpailukykyiset vuokratuotot, ja Dubain kaltaiset kaupungit tarjoavat noin 7%: n vuotuisen tuoton, kun taas Lontoo ja New York vaihtelevat välillä 3,5-4,5%. Intian luksuskiinteistöt tarjoavat yleensä 2,5–4%, etenkin keskeisissä paikoissa, kuten Mumbai ja Delhi”, sanoi Goswami.

Vaikka vuokratuotot ulkomailla voivat olla korkeammat, Intian luksuskiinteistöt houkuttelevat vakavia, premium -vuokralaisia ​​ja tarjoavat voimakasta pääoman arvostusta.

”Vauraille intialaisille merentakaiset kiinteistöt eivät koske pelkästään palautuksia-kyse on myös maailmanlaajuisen jalanjäljen luomisesta ja omaisuuden turvaamisesta maailman dynaamisimpiin kaupunkeihin”, sanoi Dubaissa sijaitsevan kiinteistökehitysyhtiön Tonavan ryhmän perustaja ja puheenjohtaja Rizwan Sajan.

”Kun ostat Lontoon tai Dubain kaltaisista paikoista, et saa vain fyysistä omaisuutta. Sinulla on myös vakaan talouden, vahvan valuutan ja oikeusjärjestelmän, joka tosiasiallisesti suojaa – usein enemmän kuin Intiassa”, Guhha tiivistettiin.

Strateginen kiinteistösijoittaminen rajojen yli

Koska ulkomaiseen omaisuuteen sijoittamiseen liittyy korkeat pääsykustannukset ja tiukemmat määräykset, on suunniteltava huolellisesti sijoitusliikkeet.

Varovainen strategia olisi sekoittaa korkean tuoton markkinoita, kuten Dubai, vakaita, arvostettuja kohteita, kuten Lontoo tai Singapore. Tämän ansiosta sijoittajat voivat varmistaa vankan taloudellisen tuottojen ja yhdenmukaisesti heidän pyrkimyksiensä, elämäntavan ja muuttosuunnitelmiensa mukaiset.

Kiinteistöjen hallinta ulkomailla voi olla monimutkaista, koska sijoittajien on käsiteltävä vuokralaisia, ylläpitoa ja lakisääteisiä vaatimuksia tuntemattomilla markkinoilla. Joten siihen sisältyy kumppanuus luotettavien paikallisten kiinteistöjen hallintayritysten kanssa.

Dubaissa voit saada palveluja, kuten vuokralaisen hankinta, vuokran keruu, ylläpito ja laillinen noudattaminen. Singaporella on myös lisensoitu kiinteistöpäälliköt, jotka käsittelevät vuokraamista, vuokralaisten suhteita ja korjausta. Löydät myös samanlaisia ​​kiinteistöjohtamisen edustajia Lontoosta. Yhteistyö paikallisten kiinteistöpäälliköiden kanssa varmistaa oikeudellisen noudattamisen noudattamalla tiukasti vuokralaislakeja, turvallisuusmääräyksiä ja vuokrasopimuksia.

Kiinteistön ostaminen kansainvälisesti on vähän kuin globaalin valikon tilaaminen-Dubai palvelee maustetta ja verovapaa sizzlea, Lontoo tarjoaa klassisen arvostuksen, jolla on mojova hintalappu, ja Singapore on stabiilisuus palkkiossa. Älykäs sijoittaminen tarkoittaa parhaiten sopivia tarpeitasi.