Intian parhaat hybridirahastot 2025 SIP-sijoittajille

Ajattele sijoittamista kuin ruokavaliosi tasapainottamista; tarvitset sekoituksen ravintoa ja makua. Samoin sijoittajat etsivät usein tasapainoa kasvun ja vakauden välillä.

Hybridirahasto tulee mukaan. Hybridirahasto yhdistää osake- ja velkainstrumentit yhdeksi salkuksi tavoitteenaan tarjota sekä mahdollista pääoman arvonnousua että suhteellista vakautta. Osakeosuus keskittyy pitkän aikavälin kasvuun, kun taas velkaosuus auttaa hallitsemaan volatiliteettia.

Systematic Investment Plan (SIP) -sijoittamisessa hybridirahastot mahdollistavat asteittaisen osallistumisen markkinoille samalla, kun ne hyötyvät varojen allokaatiosta. Ne ylläpitävät tasapainoa oman pääoman ja velan välillä sijoitustavoitteen mukaisesti.

Tässä pääkirjoituksessa käsittelemme Intian kolmea parasta hybridirahastoa niiden suorituskyvyn, varojen allokoinnin ja johdonmukaisuuden perusteella ja keskustelemme myös riskeistä.

SBI Equity Hybrid Fund on yksi Intian vanhimmista ja tunnetuimmista hybridijärjestelmistä. Se käynnistettiin 9. lokakuuta 1995 ja sitä kutsuttiin aiemmin nimellä SBI Magnum Balanced Fund.

Rahasto pyrkii tuottamaan pitkäaikaista pääoman arvonnousua avoimen järjestelmän joustavuudella. Se sijoittaa osake-, velka- ja rahamarkkinainstrumentteihin ylläpitääkseen tasapainoa kasvun ja vakauden välillä.

Järjestelmä noudattaa hajautettua lähestymistapaa sijoittamiseen ja pyrkii tasapainottamaan kasvua ja vakautta sijoittamalla osakkeisiin, velkainstrumentteihin ja vaihtoehtoisiin omaisuuseriin.

	65 %	80 %
	0 %	10 %
	20 %	35 %

Lähde: Scheme Information Document

Syyskuun 30. päivänä 2025 rahaston hallinnoimien varojen arvo oli 790,6 miljardia rupiaa. Salkku keskittyy vahvasti osakkeisiin (noin 56,9 %), kun taas loput allokaatiot jakautuvat velkaan, rahamarkkinoille, REIT-rahastoihin ja InvIT-rahastoihin.

Tämä auttaa tasapainottamaan osakkeista saatavaa mahdollista tuottoa korkosijoitusten suhteellisen vakauden kanssa.

Lähde: Funds Factsheets

Toimialakohtaisesti suurimman osan muodostavat rahoituspalvelut, 29,16 %, seuraavaksi tulevat valtion arvopaperit (10,58 %), palvelut (8,44 %) ja valta (6,98 %). Muita toimialoja ovat kuluttajapalvelut, televiestintä, IT ja terveydenhuolto, mikä heijastaa talouden hajauttamista.

Suurimpia osakeomistuksia ovat HDFC Bank, Bharti Airtel, State Bank of India ja ICICI Bank, joiden kunkin osuus kokonaisvarallisuudesta on 3–5 %.

Velkapuolella sijoitukset sisältävät Intian valtion arvopapereita ja AAA/AA-luokiteltuja joukkovelkakirjoja sellaisilta laitoksilta kuin LIC Housing Finance, PFC ja NABARD.

Kolmen viime vuoden aikana rahaston keskihajonta oli 8,72 % ja Sharpen suhdeluku 0,86, mikä viittaa tasapainoiseen riski-tuottoprofiiliin.

	16,64 %	21 596 ₹
	15,21 %	20 307 ₹
	17,5 %	22 407 ₹

Lähde: SBI Mutual Funds

HDFC Balanced Advantage Fund, avoin Balanced Advantage -järjestelmä, käynnistettiin 1. helmikuuta 1994. Se kehittyi entisestä HDFC Prudence Fund -rahastosta sulautuessaan HDFC Growth Fund -rahastoon, ja siitä tuli HDFC Balanced Advantage Fund.

Järjestelmän tavoitteena on tarjota pitkän aikavälin pääoman arvonnousua ja tuottoa dynaamisen yhdistelmän avulla osake- ja velkasijoituksia.

	65 %	80 %
	0 %	10 %
	20 %	35 %

Lähde: Esitys (HDFC Balanced Advantage Fund)

Rahasto noudattaa aktiivista varojen allokaatiostrategiaa, jota ohjaa arvostusindikaattorit, makrotalouden trendit ja osaketason mahdollisuudet yhdistävä viitekehys.

30.9.2025 järjestelmän suojaamaton osakepositio oli 62,41 % ja suojattu osakepositio 4,39 %.

Lähde: Esitys (HDFC Balanced Advantage Fund)

Sen velkasalkku koostuu valtion arvopapereista (G-Secs), valtion kehityslainoista (SDL), yrityslainoista ja arvopaperistetuista velkainstrumenteista, joiden keskimääräinen maturiteetti on 7,65 vuotta.

Osakeosuus on hyvin hajautettu eri markkina-arvoihin: 81,1 % suurten yhtiöiden, 8,5 % keskisuurten yhtiöiden ja 10,4 % pienyhtiöiden osakkeissa, jotka jakautuvat strategisesti eri sektoreille, kuten rahoitus-, teollisuus- ja tietotekniikka.

Lähde: Esitys (HDFC Balanced Advantage Fund)

Tämä tasapainoinen lähestymistapa antaa rahastolle mahdollisuuden hyödyntää osakemarkkinoiden kasvupotentiaalia samalla kun se vähentää volatiliteettia velkasijoitusten ja suojauspositioiden avulla.

Jos tarkastellaan rahastojen 3 vuoden keskihajontaa, se on noin 13 % ja 5 vuoden 9 %. Tämä kuvastaa sitä, kuinka riski hidastuu ajan myötä, mikä tukee rahaston pitkän aikavälin vaurauden luomispotentiaalia.

	24,22 %	29 596 ₹
	12,35 %	17 906 ₹
	18,36 %	23 241 ₹

Lähde: Esitys (HDFC Balanced Advantage Fund)

ICICI Prudential Multi-Asset Fund on avoin järjestelmä, jonka tavoitteena on rakentaa vaurautta pitkällä aikavälillä sijoittamalla useisiin omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, velkoihin, hyödykkeisiin ja kiinteistöihin liittyviin instrumentteihin.

Rahasto aloitti toimintansa 31. lokakuuta 2002. Järjestelmän ensisijaisena tavoitteena on saada aikaan pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä sijoittamalla monipuoliseen omaisuusluokkien yhdistelmään, mikä auttaa tasapainottamaan kasvua ja vakautta.

Rahasto noudattaa monen omaisuuden strategiaa, jonka avulla varmistetaan, että vähintään 10 % sen korpuksesta on sijoitettuna kolmeen tai useampaan omaisuusluokkaan kulloinkin.

Se sijoittaa osakkeisiin, velkapapereihin, pörssinoteerattuihin hyödykejohdannaisiin (ETCD), kuten kultaan ja hopeaan, REITiin, InvIT:iin ja etuoikeutettuihin osakkeisiin.

Lähde: Esittely (ICICI Prudential Multi-Asset Fund)

Rahasto käyttää myös johdannaisstrategioita, kuten katettuja puheluita, hallitakseen laskuriskejä ja parantaakseen salkun tuottoa. Tämän suhdannevaihteluiden vastaisen lähestymistavan avulla järjestelmä voi mukauttaa allokaatioita markkina-arvojen ja makrotalouden kehityssuuntausten perusteella.

Normaalissa markkinatilanteessa rahasto pitää oman pääoman bruttotasoa välillä 65–75 %, mikä oikeuttaa osakeveroetuihin.

Syyskuun 30. päivänä 2025 rahasto ilmoitti 680 miljardin rupiaa sulkevan AUM:n.

Sen nettopääomataso johdannaisoikaisujen jälkeen oli 57,3 %, kun taas laajempi salkun allokaatio sisälsi osakkeet (66,76 %), velkaosuudet (24,47 %), kulta/hopea ETF- ja sijoitusrahasto-osuudet (5,72 %), pörssilistatut hyödykejohdannaiset (5,25 %), REIT & InvIT:t yhteensä (1.3 & InvIT 9 %). (10,55 %).

Rahaston osakesijoitukset jakautuvat useille sektoreille, mukaan lukien pankit (11,55 %), IT – ohjelmistot (5,12 %), autot (4,13 %), öljytuotteet (4,11 %), lääketeollisuus ja biotekniikka (3,80 %) sekä rahoitus (3,52 %).

Suurimpia osakeomistuksia ovat muun muassa ICICI Bank, Axis Bank, Infosys, L&T ja Maruti Suzuki. Tämä hajautettu allokaatio auttaa rahastoa tasapainottamaan sykliset ja defensiiviset riskit markkinoilla.

Rahaston vuositasoinen keskihajonta on 6,90 %, mikä viittaa kohtalaiseen vaihteluun, kun otetaan huomioon sen hajautettu positio osakkeisiin, velkoihin ja hyödykkeisiin. Tämä auttaa löytämään tasapainon tuottopotentiaalin ja riskin välillä hajautetun omaisuuden allokoinnin avulla.

	24,88 %	30 395,36 ₹
	16,28 %	21 266,38 ₹
	18,36 %	23 241,41 ₹

Lähde: Esittely (ICICI Prudential Multi-Asset Fund)

Jokaisella rahastolla on erillinen strategia tasapainottaakseen osake- ja velkariskiä ja tarjoaa vaihtelevan hajautuksen ja volatiliteetin hallinnan.

Muista kuitenkin aina, että hybridirahastoihin liittyy markkina-, korko- ja omaisuusallokaatioriskejä, jotka voivat vaikuttaa lyhyen aikavälin tuottoon.

Rahaston valinnan tulee perustua yksilölliseen riskinsietokykyyn, sijoitushorisonttiin ja taloudellisiin tavoitteisiin. Ja sijoittajien tulisi harkita kaikkia näitä asioita ennen sijoituspäätösten tekemistä.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Se ei ole osakesuositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisena. Lue lisää suosituspalveluistamme tässä…

Verkkosivuston ylläpitäjillä, sen työntekijällä (työntekijöillä) ja kirjoittajilla/kirjoittajilla/artikkelien kirjoittajilla on tai voi olla erinomainen osto- tai myyntipositio tai omistusosuus niissä käsitellyistä liikkeeseenlaskijoiden ja/tai yritysten arvopapereista, arvopapereista tai muista asiaan liittyvistä sijoituksista. Artikkelien sisältö ja tietojen tulkinta ovat vain kirjoittajien/kirjoittajien/tekijöiden henkilökohtaisia ​​näkemyksiä. Sijoittajien tulee tehdä omat sijoituspäätöksensä erityisten tavoitteidensa, resurssiensa perusteella ja vasta kuultuaan tarvittaessa riippumattomia neuvonantajia.