HDFC-sijoitusrahastot: 5 parhaiten arvioitua järjestelmää, joiden vuotuinen tuotto on jopa 33% viidessä vuodessa-sijoitukset kasvavat yli 4 kertaa

HDFC-sijoitusrahastolla, joka on yksi Intian johtavista rahaston taloista, on useita korkean suorituskyvyn järjestelmiä. Arvotutkimuksen mukaan 107 juoksujärjestelmästä 57 on osakekeskeistä. Tässä tarinassa olemme valinneet viisi pääomaa sijoitusrahastoa (suoria suunnitelmia), jotka ovat saaneet 5 tähden arvosanat ja antaneet poikkeukselliset tuotot 5 vuoden aikana. Nämä parhaiten arvioidut rahastot ovat toimineet johdonmukaisesti hyvin sekä SIP- että kertasumman reiteillä. Paremman näkökulman saavuttamiseksi tarkastelemme myös näiden rahastojen 3 vuoden ja 10 vuoden tuotosta.

Tässä on viisi parhaiten arvioitua HDFC-sijoitusrahastojärjestelmää, jotka ovat toimittaneet erinomaisen tuoton sekä SIP- että kertasumman sijoituksista keskipitkällä tai pitkällä aikavälillä.

1. HDFC Mid Cap Fund

HDFC Mid Cap -rahasto käynnistettiin tammikuussa 2013. Mid-Cap-rahasto on tuottanut vaikuttavan tuotto yli 21%: n perustamisestaan lähtien. Kun omaisuuserät ovat yli 84 000 kruunua ja suhteellisen alhainen kustannussuhde 0,75%, rahastoa hallitaan aktiivisesti ja sen mukana tulee ”erittäin korkea” riskilukitus.

HDFC MID CAP -rahaston palautus kiinteä summan sijoitusten tuotot

Viimeisen viiden vuoden aikana HDFC Mid Cap Fund on toimittanut vahvan CAGR: n 33,07%: lla, ylittäen sen vertailuindeksin BSE 150 Midcap Tri, joka antoi 30,73% saman ajanjakson aikana.

Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus tässä rahastossa olisi tullut yli 5,17 lakh Rs vain viidessä vuodessa.

Jopa kolmen vuoden ja 10 vuoden aikana rahasto on pysynyt eteenpäin 32,18%: lla ja 19,03%: n tuotolla verrattuna vertailukohdan 27,82% ja 18,09%. Nämä numerot osoittavat rahaston johdonmukaisen kyvyn tuottaa vankkaa pitkäaikaista tuotosta potilaan sijoittajille.

HDFC Mid Cap Fundin SIP -palautukset

Rahasto on tuottanut vahvan 27,99%: n vuotuisen tuotto viimeisen viiden vuoden aikana. Tällä tuottoprosentilla 10 000 Rs: n SIP on nyt 11,94 kruunun arvoinen.

2. HDFC -keskittynyt rahasto

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut 16,12%: n tuoton perustamisesta lähtien. Yli 20 800 kruunun hallinnassa olevien varojen ja alhaisen kustannussuhteen ollessa 0,60%, tämä avoin rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka uskovat keskittyneisiin sijoittamiseen. Se luokitellaan ”erittäin korkeaksi” riskimittariin, mikä tekee siitä ihanteellisen niille, joilla on pitkäaikainen horisontti.

HDFC Focused Fund -tuotot kertakorvausinvestointeihin

Viimeisen viiden vuoden aikana HDFC Focused Fund on toimittanut vankan CAGR: n 30,11%: lla, mikä on mukavasti ylittää vertailuarvo BSE 500 Tri, joka palasi 22,86% samalla ajanjaksolla.

Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus tässä rahastossa viisi vuotta sitten olisi nyt 3 72 865 Rs: n arvoinen.

Rahasto on myös osoittanut vahvaa tulosta 3 vuoden ja 10 vuoden ajanjaksoina, ja se on vastaavasti 27,56% ja 15,96% verrattuna vertailukohdan 20,26%: iin ja 14,37%: iin. Sen keskittynyt lähestymistapa on auttanut sitä ylläpitämään pitkäaikaisten sijoittajien jatkuvaa tuotosta.

HDFC Focused Fundin SIP -palautus

Järjestelmä on tuottanut 26,45%: n vuotuisen tuoton, jolloin 10 000 Rs: n kuukausittainen SIP on 11,51 lakh viiden vuoden aikana.

3. HDFC Flexi Cap Fund

HDFC Flexi Cap -rahasto käynnistettiin tammikuussa 2013. Rahasto on tuottanut 17,25%: n tuoton perustamisesta lähtien. Suuri omaisuuspohja on yli 79 500 kruunua ja kulutussuhde 0,72%, se tarjoaa sijoittajille tasapainoisen lähestymistavan oman pääoman sijoittamiseen. Rahastolla on ”erittäin korkea” riskiluokka ja se sopii pitkäaikaisille sijoittajille, jotka etsivät joustavaa allokointia markkinasegmenteillä.

HDFC Flexi Cap Fund -rahaston palautus kiinteä summa sijoitusten perusteella

Viimeisen viiden vuoden aikana HDFC Flexi Cap Fund on toimittanut vaikuttavan CAGR: n 29,95%, mikä ylittää huomattavasti sen vertailuarvo BSE 500 TRI: n, joka palasi 22,86% saman ajanjakson aikana.

Tällä tuottoprosentilla rahasto olisi muuttanut Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus 5 vuodessa Rs 3,70 lakh.

Rahasto on myös suorittanut hyvin pitkällä aikavälillä, ja 3 vuoden ja 10 vuoden tuotto on 27,06% ja 16,47% verrattuna vertailukohdan 20,26%: iin ja 14,37%: iin. Sen joustava sijoituslähestymistapa markkinakattojen välillä on auttanut tuottamaan voimakkaita tuloksia pitkäaikaisille sijoittajille.

HDFC Flexi Cap Fundin SIP -palautukset

Rahaston 5 vuoden SIP-tuotto on 25,22% CAGR. Tämä rahasto olisi kasvanut 10 000 Rs kuukausittaista SIP -investointeja 11,18 lakh Rs 5 vuoden kuluttua.

4. HDFC Eläkkeiden säästörahaston osakesuunnitelma

Helmikuussa 2016 perustettu rahasto on tuottanut vahvan 20,68%: n tuottoprosentin perustamisesta lähtien. Kun omaisuuserät hallinnoivat yli 6700 ruplaa ja kulutuskesuhde 0,74%, tämä avoin järjestelmä sopii sijoittajille, joilla on pitkäaikainen horisontti, jotka ovat tyytyväisiä suurempaan riskiin, kuten sen ”erittäin korkea” riskilukitus osoittaa.

HDFC: n eläkkeelle siirtymisen säästörahaston osakekasuuntuotteiden tuotot kiinteä summan sijoitusten tuotot

Viimeisen viiden vuoden aikana HDFC: n eläkkeelle siirtymisen säästörahaston osakeohjelma on toimittanut vahvan CAGR: n 27,89%, lyöden vertailuarvoaan BSE 500 TRI: tä, joka palasi 22,86% samalla ajanjaksolla.

Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus tässä rahastossa olisi arvoltaan 3,42 lakh nyt viiden vuoden kuluttua.

Rahasto on myös säilyttänyt vankan suorituskyvyn 3 vuoden ajanjaksolla 23,82%: n tuotolla verrattuna vertailukohdan 20,26%: iin. Koska 10 vuoden tietoja ei ole vielä käytettävissä, rahasto erottuu edelleen johdonmukaisesta tuotostaan, mikä tekee siitä sopivan vaihtoehdon pitkäaikaisille eläkkeelle keskittyville sijoittajille.

HDFC: n eläkkeelle siirron säästörahaston osakeohjelman SIP -palautus

Rahaston viiden vuoden vuotuinen SIP-tuotto on 22,24%. Kuukausittainen sijoitus 10 000 Rs tähän rahastoon aloitettiin viisi vuotta sitten olisi kasvanut Rs 10,41 lakh.

5. HDFC ELSS -veronsäästörahasto

1. tammikuuta 2013 käynnistetty HDFC ELSS -veronsäästörahasto on tuottanut vahvan tuotto 15,74% CAGR: iin alusta lähtien, ylittäen pitkällä aikavälillä, kun taas seurataan NIFTY 500 TRI: tä vertailukohtana. 30. kesäkuuta 2025 alkaen se hallinnoi 16 908 kruunun arvoisia varoja, mikä heijastaa sijoittajien luottamusta. Tämä rahasto on alhainen 1,07% ja ”erittäin korkea” riskimittarin riskimittarin riskiluokitus, ja se sopii 80C: n nojalla ja varallisuuden luomisen nojalla veroetuja koskeville pitkäaikaisille sijoittajille.

HDFC ELSS -veronsäästörahaston palautus kiinteä summan sijoitukset

Rahasto on toimittanut vaikuttavan 5-vuotisen CAGR: n 27,25%: lla, mikä ylittää huomattavasti sen vertailuarvon BSE 500 TRI, joka palasi 22,86% saman ajanjakson aikana.

5 vuotta sitten tehtyjen Rs 1 lakh -sijoitusten sijoitus olisi tullut nyt melkein 3,33 lakh Rs.

Kolmen vuoden horisontin aikana rahasto tuotti 26,14% CAGR: ää, kun taas 10-vuotinen tuotto on kiinteä 14,55% CAGR, hieman ennen vertailukohdan 14,37%.

HDFC ELSS -veronsäästörahaston SIP -palautukset

Rahasto on tuottanut SIP -tuotto 23,94% CAGR: llä viidessä vuodessa, ja se on 10 000 Rs: n kuukausittaista investointeja kasvaa 10,84 lakh Rs tänä aikana.

Älä mene vain tuottoihin sijoittamisen aikana

Vaikka nämä rahastot ovat toimineet hyvin keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä, ei ole viisasta tehdä sijoituspäätöksiä vain tarkastelemalla tuotosta. Sijoitusrahaston valinnassa on myös tärkeää analysoida muita tärkeitä tekijöitä, kuten rahastonhoitajan tulokset, hallinnoitavat varat, kustannussuhde, rahaston riskitaso ja sijoitusstrategia.

Muista myös aina, että aiemmat tuotot eivät ole tulevaisuuden tae. Monet tekijät, kuten markkinoiden liikkeet, taloudelliset olosuhteet ja rahaston hallintastrategia, voivat vaikuttaa minkä tahansa rahaston suorituskykyyn. Siksi, ennen sijoittamista mihin tahansa järjestelmään, arvioi ehdottomasti taloudellisia tavoitteitasi, riskien ottamista ja sijoitusjaksoa.