HDFC Flexi Cap Fund vs Franklin India Flexi Cap Fund: Kuinka molemmat rahastot kerrottuvat rahaa 30 vuoden aikana
Kun kyse on pitkän aikavälin varallisuuden luomisesta, harvat sijoitusrahastot komentavat yhtä paljon sijoittajien luottamusta kuin HDFC Flexi Cap Fund ja Franklin India Flexi Cap Fund. 1990-luvun puolivälissä lanseeratut molemmat rahastot ovat kestäneet ajan kokeen tuottaen voimakasta tuottoa markkinasyklissä. Mutta jos olisit sijoittanut kertasumman kumpaankin rahastoon, kuinka nopeasti rahasi olisivat kaksinkertaistuneet yli 3, 5, 10, 20 ja 30 vuotta? Kaivoimme 30 vuoden suoritustietoihin Fundsindia Researchista selvittääksesi.
Mikä rahasto kerrotti rahaa nopeammin vuosien varrella – HDFC Flexi Cap Fund tai Franklin India Flexi Cap Fund?
HDFC Flexi Cap Fund
HDFC Flexi CAP -rahasto on käynnistynyt 1. tammikuuta 1995 markkinoilla 30 vuotta. Rahasto on ollut johdonmukainen esiintyjä lyhyellä ja pitkällä aikavälillä, ja se ylittää myös sen vertailuarvot NIFTY 500 TRI että luokka – FlexiCapin keskiarvo.
Jos analysoimme sen suorituskykyä vertailuarvoa ja luokkaa vastaan vuosien varrella, HDFC Flexi Cap -rahasto on tuottanut 10,42% vuodessa. Sen kolmen vuoden vuotuinen tuotto on 28,77%, kun taas viiden vuoden ajanjaksolla se on tuottanut vielä korkeamman tuotto 29,89% CAGR: lla. Rahasto on tuottanut vuotuisen tuotto 15,68% viimeisen kymmenen vuoden aikana, 17,90% 20 vuoden aikana ja 18,92% perustamisesta lähtien (30 vuotta).
Kuinka nopeasti HDFC Flexi Cap -rahasto tuplasi rahaa viimeisen 30 vuoden aikana:
| 3 vuotta | 2,0x | Aika |
| 5 vuotta | 3,9x | 2 kaksinkertaista |
| 10 vuotta | 4,2x | 2,07 kaksinkertaista |
| 15 vuotta | 8.1x | 3 kaksinkertaista |
| 20 vuotta | 27.2x | 4,75 kaksinkertaista |
| 30 vuotta | 197x (aikaisemmista tiedoista) | 7.6 Doublings |
(
3 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 2 lakh
5 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 3,9 lakh (melkein kaksinkertaistui kahdesti)
10 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 4,2 lakh (hieman yli 2 kaksinkertaista)
20 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 27,2 lakh (noin 4,75 kaksinkertaista)
30 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 1,97 kruunua (aikaisempien tietojen mukaan, 7,6 kaksinkertaista)
–
Ensimmäisen viiden vuoden aikana rahasto tuplasi rahaa 2,5 vuoden välein.
Yli 20 vuoden aikana kaksinkertaistuminen oli 4,2 vuoden välein.
Yli 30 vuoden aikana kaksinkertaistuminen hidastui joka neljäs vuosi, silti melko merkittävä osake.
Franklin India Flexi Cap Fund
29. syyskuuta 1994 käynnistetty Franklin India Flexi Cap -rahasto on myös valmistunut 30 vuotta. Vertailtu NIFTY 500 TRI: llä rahasto on toimittanut tähtien suorituskykyä eri ajanjaksoina – 1, 3, 5, 10, 20 ja 30 vuotta. Rahasto näiden ajanjaksojen aikana ylitti vertailuarvon ja FlexiCap -luokan tuotot.
Franklin India Flexi Cap -rahasto on antanut 6,86%: n tuoton vuodessa, 25,29% 3 vuodessa ja 26,61% CAGR 5 vuodessa. Sen tuotto 10 vuodessa on hiukan alhaisempi 14,14% CAGR: llä, kun taas 20 vuoden vuotuinen tuotto on 17,35%. Sen tuotto alusta lähtien (yli 30 vuotta) on ollut 18,05% CAGR.
Kuinka nopeasti Franklin India Flexi Cap -rahasto tuplasi rahaa viimeisen 30 vuoden aikana:
| 3 vuotta | 1,8x | 0,85 aika |
| 5 vuotta | 3,4x | 1,77 kaksinkertaista |
| 10 vuotta | 3,6x | 1,85 kaksinkertaista |
| 20 vuotta | 24.4x | 4,6 kaksinkertaista |
| 30 vuotta | 145x (perustuu CAGR 18,92%) | 7.2 Doublings |
(
Kolmen vuoden kuluttua Rs 1 lakh → Rs 1,8 lakh (ei täysin kaksinkertaistettu)
5 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 3,4 lakh (melkein kaksinkertaistui kahdesti)
10 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 3,6 lakh (vain 2 tuplaa)
20 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 24,4 lakh (noin 4,6 kaksinkertaista)
30 vuodessa Rs 1 lakh → Rs 1,45 kruunua (noin 7,2 kaksinkertaista)
Ensimmäisen viiden vuoden aikana rahasto tuplasi rahaa suunnilleen 2,8 vuoden välein.
Yli 20 vuoden aikana se kaksinkertaistui 4,3 vuoden välein.
Yli 30 vuoden aikana kaksinkertaistuminen oli 4,1 vuoden välein, mikä tuotti voimakasta pitkäaikaista yhdistelmää potilaan sijoittajille.
Näiden kahden välillä HDFC Flexi Cap -rahasto on kaksinkertaistanut sijoittajien rahat nopeammin useimpien aikataulujen välillä – yli 3, 5, 10 ja 20 vuotta. Vaikka Franklin India Flexi Cap Fund toimitti myös voimakasta yhdistelmää pitkällä aikavälillä, HDFC: n korkeampi tuotto viime vuosikymmeninä johti suurempaan korpukseen. Molemmat rahastot ovat olleet tähtien varallisuuden luojat, mutta HDFC on ollut nopeampi yhdistelmä.
