HDFC Bank vs ICICI Bank: Mikä on parempi pankkiveto? Katso näitä 7 keskeistä tekijää

Nykyisinä haihtuvina aikoina, jolloin useimmat sijoittajat etsivät turvallisia vetoja, pankkivarastot tarjoavat kasvutuki mahdollisuuden tariffien aiheuttamien epävarmuustekijöiden keskellä. Kaksi keskeistä yksityisen sektorin pankkia, HDFC Bank ja ICICI Bank, ovat keskittyneet ennen tulojaan 19. huhtikuuta. Itse asiassa Nifty Bank -indeksi oli yksi parhaimmista alakohtaisista voittajista ja HDFC -pankista parhaiten suoriutuvien osakkeiden joukossa.

Tässä on analyysi kahdesta suurimmasta yksityisen sektorin pankista ja siitä, kuinka arvostukset pinoavat nykyisessä vaiheessa tulon edessä.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Osakekurssi

HDFC-pankin osakkeet sulkivat perjantaina 11. huhtikuuta istunnon yli 2%. Osakekurssi on saavuttanut lähes 6% viimeisen yhden kuukauden aikana, mutta vain 1% vuonna 2025, siltä osin kuin hinnat laskivat niin alhaiseen kuin 1 629 Rs: n osakkeeseen 27. tammikuuta ja palauttivat sitten tappionsa uudelleen. HDFC-pankin osakekurssi on tällä hetkellä lähellä 52 viikon korkeutta 1 880 Rs: n osakkeelta. Yli yhden vuoden aikataulu HDFC-pankki on noussut 20%.

Samaan aikaan ICICI Bankin osakkeet suljettiin vihreällä, mikä on alle 1% perjantaina (11. huhtikuuta). Yli vuoden aikana se on tuottanut samanlaisia ​​voittoja kuin HDFC -pankki, 21%. Yli yhden kuukauden voitot ovat noin 5%, kun taas 2025 -taulukko osoittaa toistaiseksi nousevan etenemissuunnan 2%: lla toistaiseksi vuonna 2025. Tämä johtuu siitä, että osakekurssi on havainnut, että tammikuussa on ollut hintoja, alhaisimmista matalista Rs/osakekannasta 1,356 Rs: n osakkeelle maaliskuussa. Sen 52 viikon korkeus on 1 373 Rs / osake ja 52 viikon matala on 1 048 Rs / osake.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Q4 -odotukset

Molempien pankkien on tarkoitus ilmoittaa vuosineljänneksen ansiosta 19. huhtikuuta. Useimmat välitysraportit osoittavat, että repo -korkojen leikkauksista johtuvat marginaalit ovat satunnaisia ​​ja osittain kompensoivat CRR -leikkauksen ja MCLR: n uusintahyötyjen edut. Vaikka QOQ-marginaalin lasku voi olla noin 5-10 bps, omaisuuden laadun odotetaan kestävän. Useimpien välitysraporttien mukaan useimpien suurten korkkipankkien, kuten HDFC Bank, ICICI -pankki, jolla on vahva vastuu franchising ja vivut marginaalin puristuksen korvaamiseksi, odotetaan asettavan hyvän näyttelyn.

HDFC Bank voi postittaa noin 2%: n hyppyä Q4FY25 NII: ssä peräkkäin ja 7-8%: n välillä. Marginaalit saattavat upottaa hiukan, mutta kannattavuuden odotetaan pysyvän ehjänä Q4 PAT: n, koska useimpien arvioiden kohdalla näkyy puolivälissä.

ICICI Bankin Q4-suorituskyvyn odotetaan myös olevan samanlaisissa linjoissa NII-kasvulla, joka leijuu noin 2–3% QOQ: ta. Vuotta edellisvuodesta ICICI-pankki voi kuitenkin osoittaa korkeamman NII-hyppyn, mutta kannattavuuden odotetaan olevan samanlainen noin 5%. ICICI -pankin marginaali voi olla hieman syvempi.

Katso nyt molempien pankkien ilmoittamia Q4 -liiketoiminnan päivityksiä. HDFC Bankin Q4 -edistysaskel kasvoi 7,7% vuotta, kun taas talletukset nousivat 7,7% vuotta. Jopa verrattuna Q3FY25: een, yksityisen sektorin pankkien suuri huomautti 3%: n kasvua ja 5%: n talletusten nousua.

ICICI Bankin Q4 -liiketoiminnan päivitystiedot eivät ole ulkona, mutta maan suurin yksityisen sektorin pankki saavutti 16%: n voiton kasvua ja sen vakaa marginaali oli 4,25% Q3FY25: ssä. NPA: t laskivat 1,96%: iin kolmannen kolmannen vuosineljänneksen ja vankan vähittäiskaupan kasvun ja parannettujen marginaalien kohokohtana pankin neljännesvuosittaisen edistymisen kohokohtana.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Osingon maksu

Katsaus molempien pankkien osinkohistoriaan

HDFC Bank on julistanut osinkojen arvosta 19,50 Rs: n osaketta kohti viime vuonna ja julistanut 23 osinkoa 30. huhtikuuta 2003 lähtien. Sen osinkotuotto on 1,08% nykyisellä tasolla ja pankki on julistanut vuosittaisen osingon vuodesta 2016 lähtien, mikä estää 2020.

ICICI Bank on julistanut 22 osinkoa 21. helmikuuta 2002 lähtien. Pankki on ilmoittanut viimeisen viiden vuoden aikana viimeisen osinkojen. Viimeisen yhden vuoden aikana se on julistanut osingon kokonaismäärän 10 Rs / osakekohtainen ja nykyisellä tasolla sen osinkotuotto on 0,76%.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Arvostusmittarit

HDFC -pankin osakkeella on suhteellisen korkea FII -omistusosuus 48,3%. Hinta-ansaitseminen on 19,83 ja EPS on 86,57. Pankin oman pääoman tuotto on 14,39%. Tämä on alhaisempi kuin alan mediaani. Sen hinta- ja kirja -suhde 2,9 on suhteellisen korkea verrattuna alan keskiarvoon. Osakekurssi ylitti äskettäin 200 päivän liukuvan keskiarvon 12. maaliskuuta.

Keskity nyt ICICI -pankin osakekurssiin. Vertailun vuoksi sen hinta -tulossuhde on 20,44. Hinta -kirja -suhde on korkeampi kuin alan keskiarvo 3,57 ja osakekurssin oman pääoman tuotto on 17,46. Tämä on korkeampi kuin alan keskiarvo. FII: t omistavat 45,7%: n osuuden yrityksestä.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Yritysprofiilit

HDFC Bank on Mumbaissa sijaitseva pääkonttori yksi Intian suurimmista yksityisen sektorin pankeista. Sen aloitti 30. elokuuta 1994 Housing Development Finance Corporation ja se harjoittaa vähittäispankkitoimintaa, tukkupankkitoimintaa ja valtiovarainministeriötä. Heinäkuussa 2003 HDFC Limited sulautui HDFC -pankkiin, pankista tuli yhtiön promoottori HDFC: n sijasta. Sulautumissuhde oli 42:25.

ICICI Bank on Intian suurin yksityisen sektorin pankki, ja se perustettiin tammikuussa 1994. Pankki tarjoaa laaja valikoimapalveluita pankki- ja rahoitusmaailmassa, mukaan lukien liikepankki- ja valtiovarainministeriö. Se on sivukonttorina Bahrainissa, Kiinassa, Dubaissa, Hongkongissa, Singaporessa, Yhdysvalloissa. Keskeisten sulautumisten ja yritysostojen joukossa ICICI Bank otti Maduran Bank-pankin vuonna 2001 all-osakkeen sulautumisessa.

HDFC Bank vs ICICI Bank: Välitysnäkymät

Sekä ICICI Bank- että HDFC Bank -ominaisuus tärkeimpien välitystilan parhaimpien valintaten joukossa, kuten Motilal Oswal, Nomura ja Goldman Sachs.

Yhteenvetona voidaan todeta, että Intian pankkivarastojen luettelo on pitkä. Ennen kuin päätät, mikä lisätään tarkkailuluetteloosi, muista tehdä kotitehtäväsi ja kartoittaa sijoitustavoitteesi.