Halvimmat SBI -sijoitusrahastot: Kolme parasta järjestelmää, joilla on alhaisin poistumiskuorma ja korkeat tuotot

Sijoitusrahastoihin sijoittamisessa enimmäkseen sijoittajat keskittyvät tuotoihin ja taipumus sivuuttaa yksi tärkeä näkökohta, ts. Sijoitukseen liittyvät kustannukset. Tosiasia on, että tietyt kustannukset – kuten kustannussuhde ja poistumiskuorma – voivat vaikuttaa merkittävästi kokonaistuottoon pitkällä tähtäimellä. Vaikka kustannussuhde on vuosittainen kustannus, josta sijoittajat yleensä ovat tietoisia, poistumiskuorma on maksu, joka kannetaan, kun sijoittaja nostaa rahaa rahastosta ennen määräaikaa, ja se voi myös vähentää hiljaa voittoja. Mutta ennen siirtymistä pidemmälle, ymmärretään sijoitusrahastojen poistumiskuorman kantamisen tarkoitus.

Joten sen tarkoituksena on estää sijoittajia säännöllisestä lähtöliittymää, jotta rahastonhoitaja voi saada vakaata pääomaa pitkään ja he voivat sijoittaa paremmalla strategialla. Tämä ylläpitää rahaston likviditeettiä ja suojaa myös muiden sijoittajien etuja.

On myös syytä huomata, että sijoitusrahaston talot muuttavat poistumiskuormitusrakennetta ja ajanjaksoja niiden järjestelmissä aika ajoin. Siksi tarkista ennen sijoittamista ehdottomasti järjestelmän viimeisin tietotaulukko tai järjestelmän tietoasiakirja (SID).

Nyt tässä kirjoituksessa tarkastelemme kymmenen parasta osakepääomaa, joilla on alhaisin poistumiskuorma. Mielenkiintoisin on, että tähän luetteloon sisältyvä kolme parasta rahastoa ovat samasta rahastotalosta – SBI -sijoitusrahasto. Vielä yksi huomioitava asia on, että kaikki nämä rahastot on valittu huolellisesti niiden rahastotalojen veloittaman poistumiskuorman perusteella 30 päivän kuluessa yksikköjakopäivästä.

1. SBI FlexiCap -rahasto

14. SBI LARG & MIDCAP -RAHOITUS

3. SBI: n kulutusmahdollisuudet rahasto

Näissä kolmessa järjestelmässä, jos nostat rahaa 30 päivän kuluessa sijoituksista, sinun on maksettava vain 0,10%: n poistumiskuorma. Mutta 30 päivän kuluttua ei ole poistumiskuormaa. Toisin sanoen, vaikka poistumista tarvitaan lyhyessä ajassa, menetys on erittäin pieni.

Jos tarkastelemme näiden kolmen SBI-rahaston palautuksia, ne ovat olleet johdonmukaisia ​​esiintyjiä lyhyellä ja pitkällä aikavälillä. SBI FlexiCap -rahasto – Suora suunnitelma on tuottanut 14,7% CAGR: ää 3 vuodessa, 21,38% 5 vuodessa ja 13,79% 10 vuoden aikana. Samoin SBI Large & MidCap -rahasto – Suora suunnitelma on antanut 20,67% CAGR: ää 3 vuodessa, 26,96% 5 vuodessa ja 15,48% 10 vuodessa. Kolmas SBI -rahasto, SBI -kulutusmahdollisuudet – Suora suunnitelma tuotti 19,73% CAGR: ää 3 vuodessa, 27,90% 5 vuodessa ja 17,11% 10 vuodessa.

–

1. Tata Banking and Financial Services Fund (0,25%)

2. Tata -infrastruktuurirahasto (0,25%)

3. Tata India Pharma & Healthcare Fund (0,25%)

4. Tata Resources & Energy Fund (0,25%)

5. Tata Digital India -rahasto (0,25%)

6. Tata Intian kuluttajarahasto (0,25%)

7. Nippon India Quant Fund (0,25%)

(Tiedot: arvotutkimus)

Kaikille 10 sijoitusrahastolle, mukaan lukien 3 SBI -järjestelmän, poistumiskuormaa voidaan soveltaa vain, jos lunastat sijoituksesi 30 päivän kuluessa; Tämän ajanjakson jälkeen ei ole poistumismaksuja, mikä tekee niistä ihanteellisia sijoittajille, joilla on hiukan pidempi sijoitushorisontti.

On muita maksuja kuin poistumiskuorma

Kuten edellä mainittiin, paitsi poistumiskuorma, sijoitusrahastoissa on monia muita kuluja, jotka vaikuttavat palautuksiin. Kuten kustannussuhde, joka on rahaston vuotuinen hallintamaksu. Tämän lisäksi joillakin järjestelmillä voi olla myös transaktiomaksuja, vaihtamismaksuja tai joissain tapauksissa rangaistusmaksuja.

Ymmärrä kokonaisrahasto, ei vain alhaiset kustannukset

Sijoittajien on muistettava täällä, että matala poistumiskuormitusjärjestelmät voivat olla hyödyllisiä sijoitusten kannalta, mutta ei olisi viisasta valita rahastoa pelkästään tämän perusteella. Sinun pitäisi myös nähdä kyseisen rahaston, salkun laatu, rahastonhoitajan kokemus ja mikä tärkeintä – vastaako kyseinen rahasto sijoitustavoitteistasi ja riskiprofiilista vai ei.

Älykäs sijoittaja on se, joka tekee päätökset pitäen mielessä kaikki näkökohdat – ei vain alhaiset kustannukset, mutta yleinen laatu.