Fyysinen kulta vs kulta ETF: kumpi on parempi? 5, 10 ja 15 vuoden tuottoa verrataan!

Aikaisemmin kultasijoittajilla ei ollut monia muita vaihtoehtoja kuin rahaston pysäköiminen fyysiseen kultaan. Ajan mittaan markkinat löysivät kuitenkin uusia kullan sijoitusmahdollisuuksia, ja nyt sijoittajilla on jopa viisi vaihtoehtoa – valtion kultaobligaatiot (SGB), kulta-ETF, kultarahastot, digitaalinen kulta ja fyysinen kulta.

Intian keskuspankki (RBI) käynnisti tämän kultasijoittajille tarkoitetun joukkovelkakirjalainaohjelman vuonna 2015, ja se tarjoaa 2,50 % (kiinteä korko) vuosikoron nimellisarvolle. Korkosumma hyvitetään puolivuosittain sijoittajan tilille ja viimeinen korko maksetaan erääntyessä pääoman kanssa.

Vähimmäissijoitusraja SGB:issä on 1 gramma ja enimmäisraja on 4 kg yksityishenkilöille ja HUF:lle (Hindu Undivided Families) ja 20 kg trusteille ja vastaaville yhteisöille tilikaudella.

Kulta-ETF:t (Exchange-Traded Funds) käyvät kauppaa pörssissä, ja niitä voidaan ostaa ja myydä jatkuvasti markkinahintaan. Kulta-ETF:t ovat passiivisia sijoitusinstrumentteja, jotka liittyvät suoraan nykyiseen fyysiseen kullan hintaan ja sijoittavat kultaharkoihin.

Kultarahastoilla on kultaan liittyviä varoja. Kuten muutkin sijoitusrahastojärjestelmät, kultarahastot toimivat myös päivän nettoarvolla ja sallivat SIP-sijoituksia tilaajille vähintään 500 Rs:lla. Kultarahastot auttavat sijoittajia altistumaan fyysisen kullan hintavaihteluille ilman tarvetta omistaa kultaa. metalli.

Kuten nimestä voi päätellä, digitaalisen kullan avulla sijoittajat voivat ostaa sähköisesti ja hallita jalometallia digitaalisesti holvissa. Tämä on toisin kuin perinteiset kultasijoitukset, joissa sijoittajat ostavat kultaa tankoina, kolikoina ja koruina. Digitaalisen kullan arvo on suoraan yhteydessä fyysiseen kultaan, jonka puhtausaste on 99,9 %.

Fyysistä kultaa voi ostaa koruina, kolikoina ja tankoina. Fyysistä kultaa, jota myydään erityisesti korujen ja kolikoiden kautta, on saatavilla markkinoilla eri puhtausmuodoissa, kuten 24-, 22- ja 18 karaatissa.

Asiantuntijat ehdottavat ETF:iä seuraavaksi parhaaksi panokseksi kultasijoittajille:

Chethan Shenoy, Anand Rathi Wealth Limitedin tuote- ja tutkimusjohtaja, sanoo: ”Jos aiot sijoittaa kultaan vuonna 2025, on ensisijaisesti viisi vaihtoehtoa: SGB, Gold ETF, Gold Funds, digitaalinen kulta ja fyysinen kulta. kulta. SGB:t ovat olleet paras vaihtoehto sijoittaa; Viime aikoina ei kuitenkaan ole lanseerattu uutta Sovereign Gold Bond (SGB) -velkakirjalainaa, mikä tekee Gold ETF:istä toiseksi parhaan panoksen tällä hetkellä.

Kulta-ETF:t erottuvat joukosta investoimalla 99,5 % puhtaaseen kultaharkkoon, Shenoy sanoi ja lisäsi, että ”Jos haluat altistua kullalle, ETF:t ovat paras vaihtoehto; Varmista kuitenkin, että salkussasi ei ole enempää kuin 10 % kultaa”.

Kulta vai kultainen ETF? Kumpi on antanut paremman tuoton 5, 10 ja 15 vuoden aikana?

Kullan hinta on noussut merkittävästi viimeisen 5 vuoden aikana, kun se on noussut 31 500 rupiasta 10 grammaa kohden 24. joulukuuta 2019 78 500 rupiaan 24. joulukuuta 2024. Tämä vastaa noin 20 %:n CAGR:ää.

Kullan hinta 24. joulukuuta 2014 oli 25 570 rupiaa 10 grammaa kohden. 24. joulukuuta 2024 mennessä hinta on noussut 78 500 ruplaan. Tämä merkitsee noin 12 prosentin CAGR-tuottoa.

24 karaatin puhtauden kullan hinta 24. joulukuuta 2009 oli 16 500 rupiaa 10 grammaa kohden. Viimeisten 15 vuoden aikana jalometallin CAGR on ollut 11 %.

LIC MF Gold ETF, Axis Gold Fund, Invesco India Gold ETF, SBI Gold Fund ja Aditya Birla Sun Life Gold ETF ovat nousseet parhaiten suoriutuneiksi rahastoiksi viimeisten viiden vuoden tuottonsa perusteella. Viiden viime vuoden aikana nämä viisi kultarahastoa ovat tuottaneet 13,8–14,07 prosenttia.

10 vuoden tuottojen perusteella LIC MF Gold ETF, SBI Gold Fund, Kotak Gold Fund, Aditya Birla Sun Life Gold ETF ja Invesco India Gold ETF ovat olleet viiden parhaan rahaston joukossa. Tuotot ovat 10,02–10,28 %.

UTI Gold Fund, SBI Gold ETF, Kotak Gold ETF, Quantum Gold ETF ja Nippon India ETF Gold BeES ovat tuottaneet 9,54 prosentista 9,62 prosenttiin viimeisen 15 vuoden aikana. Nämä ovat vanhimpia rahastoja, jotka tarjoavat 15 vuoden tietoja, kun taas uudemmilla rahastoilla ei ole vertailukelpoisia 15 vuoden tuottoennätyksiä.

Viimeisen 5 vuoden aikana fyysinen kulta päihitti Gold ETF:t 20 %:n CAGR:llä verrattuna 13,8–14,07 %:n tuottoon huippu-ETF:istä. 10 vuodessa fyysinen kulta antoi 12 % CAGR:n, kun taas ETF:t tuottivat 10,02–10,28 %. 15 vuoden aikana ero kaventui fyysisen kullan 11 prosentin CAGR:n ja ETF:n 9,54–9,62 prosentin osuudella.

Fyysinen kulta tarjoaa korkeamman tuoton, kun taas kullan ETF:t lisäävät käyttömukavuutta ja likviditeettiä ja houkuttelevat erilaisia ​​sijoittajien tarpeita. Sijoittajat saavat etua sijoittaessaan kulta-ETF:iin likviditeetin, läpinäkyvyyden, kustannustehokkuuden ja kaupankäynnin helppouden ansiosta fyysiseen kultaan verrattuna.