Flexi-cap-rahastot pettyvät vuodessa: Vain 3 järjestelyä tuottaa positiivisia tuotteita
Intian osakemarkkinat ovat painostaneet viimeisen vuoden ajan. Vertailuindeksit – Sensex ja NIFTY – ovat menettäneet noin 5% heikot yritystulokset, hidas kotimainen kulutus, haitalliset tariffipäätökset ja heikentävä valuutta. Tämä on vaikuttanut myös sijoitusrahastoihin.
Kun tarkastellaan eri pääomarahastojen luokkia, kuva on pettymys kaikkialla. Tarina Flexi-Cap-rahastoista ei ole erilainen. Tämän luokan 41 rahastosta vain 3 on antanut sijoittajille positiivisen tuoton viimeisen vuoden aikana. Kaikki muut rahastot ovat tuottaneet negatiivisia tuottoja jopa 19%.
Mitkä flexi-cap-rahastot ovat tuottaneet positiivisia tuotteita?
Flexi-cap-luokan keskimääräinen tuotto viimeisen vuoden aikana on ollut (-) 6,68%. Tästä huolimatta jotkut rahastot (suorat suunnitelmat) pitivät lupauksia –
1. Parag Parikh Flexi Cap Fund
Yhden vuoden tuotto: 3,36%
14. HDFC Flexi Cap Fund
Yhden vuoden tuotto: 2,05%
3. Helios Flexi Cap Fund
Yhden vuoden tuotto: 1,97%
41 flexi-cap-rahastosta vain nämä kolme varaa pystyivät tuottamaan positiivista tuotosta sijoittajille.
Muut MF -luokat ovat vielä pahempia
Ei vain flexi -korkkeja, myös muut osakepääomarahastojen luokat ovat joutuneet vaikeisiin aikoihin.
→ Vain yksi rahasto on positiivinen
→ 2 varoja ovat positiivisia
→ 1 rahasto on positiivinen
→ 2 varoja ovat positiivisia
Toisin sanoen, lukuun ottamatta pankkitoimintaa ja joitain kansainvälisiä aiheisia varoja, melkein jokainen osa-alaluokka osaketilassa on kärsinyt tappioista. Suurten ja keskitason rahastojen keskimääräinen tuotto on (-) 10,72% viime vuonna.
Flexi-cap-rahastot: Pitkäaikainen kuva on erilainen
Vaikka Flexi-Cap-luokka on osoittanut heikkoutta viimeisen vuoden aikana, sen pitkäaikainen tulos tarjoaa lohtua sijoittajille.
Parag Parikh Flexi Cap -rahasto ja HDFC Flexi CAP -rahasto ovat toimittaneet yli 20%: n vuotuisen tuoton 3 vuoden ja 5 vuoden aikana.
Kolmannen rahaston, Helios Flexi Cap -rahaston, toimikausi on vain yksi vuosi ja 10 kuukautta, joten sen pitkän aikavälin tuotto ei ole saatavana.
Sijoittajien oppitunnit
Sijoitusrahastoihin sijoittamisessa ei ole viisasta perustaa päätöksiä pelkästään viimeaikaisista tuottoista. Palautukset heijastavat aiempaa suorituskykyä, mutta ne eivät takaa tulevaa suorituskykyä. Siksi rahaston valinnassa on tärkeää harkita sen strategiaa, rahastojen hallintaa, riskiprofiileja ja sijoitustavoitteitasi.
