5 korkean riskin sijoitusrahastoa korkealla tuotolla

Vuoden 2025 lähestyessä loppuaan yksi sijoitusryhmä erottui räjähdysmäisestä luonteestaan ​​– korkean riskin sijoitusrahastoista. Nämä ovat rahastoja, jotka elävät markkinoiden epävakaudesta ja asettavat keskittyneitä panoksia yksittäisille sektoreille, markkinoiden kokoille tai teemoille yrittääkseen saavuttaa huipputuottoa.

Mutta sama riski, joka ohjaa näitä tuottoja, voi myös lisätä lyhytaikaisia ​​nostoja.

Kun sijoittajat valmistelevat strategioitaan vuodelle 2026, ruokahalu korkean riskin ja korkean tuoton rahastoihin kasvaa jälleen.

Miksi? Koska kun markkinat konsolidoituvat vahvan vaiheen jälkeen – kuten olemme nähneet suurimman osan vuosista 2024 ja 2025 – rallin seuraava vaihe palkitsee usein ne, jotka tulivat aikaisin, vaikka heillä onkin vahva epävakaus.

Intian osakemarkkinoita tukevat edelleen vakaa kotimainen likviditeetti, vakaat makrot ja jatkuva SIP-virta. Keskisuurten ja pienten yhtiöiden arvostukset ovat kuitenkin tulleet kalliiksi verrattuna historiallisiin tasoihin, mikä viittaa epävakaisuuteen.

Pitkäaikaisille sijoittajille nämä heilahtelut voivat kuitenkin avata hyviä tulopisteitä rahastoihin, jotka ovat osoittaneet vahvuutta riskisopeutettuna.

Kun Intia astuu vuoteen 2026 toivoen voimakasta tuloskasvua, hidastuvaa inflaatiota ja jatkuvaa tulovirtaa vähittäiskaupan ja ulkomaisten sijoittajien taholta, tämä voi olla oikea hetki etsiä vakuuttavia järjestelmiä, jotka eivät ainoastaan ​​tuottaneet parasta tuottoa aiemmin, vaan ovat myös osoittaneet kestävyyttä vaihtelevien kausien aikana.

Olemme listanneet 5 sijoitusrahastojärjestelmää, joissa yhdistyvät korkeat tuotot kohonneisiin riskimittauksiin – mukaan lukien korkeammat keskihajonta- ja volatiliteettisuhteet. Nämä rahastot ovat tuottaneet vahvan riskisopeutetun tuoton markkinoiden heilahteluista huolimatta.

Invesco India PSU Equity Fund	9.15	33.35	29.56	17.78	20.56	0,36	0,80
Bandhan Small Cap -rahasto	21.32	30.35	36.09	–	17.55	0,41	0,83
Motilal Oswal Mid Cap -rahasto	22.76	31.46	34,97	19.45	17.21	0,35	0,65
Nippon India Power & Infra Fund	7.53	30.74	32.34	16.92	16.99	0,38	0,73
ICICI Pru -infrastruktuurirahasto	12.54	31.44	35.45	17.00	13.98	0,46	0,99
	7.21	24.17	28.62	18.38	15.27	0,37	0,73
	1.72	23.67	29.12	15.63	18.72	0,30	0,57

Tiedot 29.10.2025

(Lähde: ACE MF)

Invesco India PSU Equity Fund sijoittaa ensisijaisesti yrityksiin, joissa valtion tai osavaltion hallitus omistaa enemmistön tai joilla on merkittävä määräysvalta johdon päätöksissä.

Tämä vahva painotus tekee siitä suuren riskin ja korkean tuoton ehdotuksen, joka liittyy suoraan poliittisiin toimiin, uudistuksiin ja pääomavaltaisten alojen, kuten energian, puolustuksen ja infrastruktuurin, suorituskykyyn.

Rahasto on toimittanut vankan 5 vuoden CAGR:n 30,59 %, mikä osoittaa sen potentiaalin menestyä paremmin suotuisien suhdanteiden aikana.

Rahaston volatiliteetti on erittäin korkea, ja sen vuotuinen keskihajonta on noin 20,56 %, mikä kuvastaa jyrkkiä hintojen heilahteluja. Sharpen suhdeluku 0,36 ja Sortinon suhdeluku 0,80 osoittavat sen kyvyn tuottaa vahvaa tuottoa kohonneesta riskistä huolimatta.

Syyskuussa 2025 rahasto hallinnoi varoja noin 14,17 miljardin rupian arvosta, ja lähes 98,7 % on sijoitettu osakkeisiin, pääasiassa suuriin ja keskisuuriin PSU-yhtiöihin.

Sen suurimpia omistuksia ovat Bharat Electronics (9,05 %), SBI (8,8 %) ja Bharat Petroleum Corporation (7,73 %). Toimialaallokaatiota hallitsevat edelleen sähkö (25,2 %), pääomahyödykkeet (23,8 %) ja raakaöljy (14,07 %).

Tällainen keskittyminen lisää tuottopotentiaalia PSU-syklin bull-vaiheissa, mutta lisää myös haavoittuvuutta sektorikohtaisille korjauksille, korkotason vaihteluille ja politiikan käänteille.

Bandhan Small Cap Fund keskittyy tunnistamaan nopeasti kasvavia potentiaalisia yrityksiä niiden elinkaaren alkuvaiheessa ja pyrkii tarttumaan mahdollisuuksiin ennen kuin ne kypsyvät keskisuurten tai suurten yhtiöiden johtajiksi.

Viimeisten viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut vaikuttavan 36,09 %:n CAGR:n, mikä kuvastaa sen vahvaa osakepoimimiskykyä pienyhtiöiden universumissa. Tähän tulokseen liittyy kuitenkin erittäin korkea volatiliteetti, jota ilmaisee noin 17,55 prosentin vuositasoinen SD.

Sharpen suhdeluku 0,41 ja Sortinon suhdeluku 0,83 korostavat, että vaikka rahasto on onnistunut palkitsemaan riskinottajia komeasti, sen tuottoon liittyy merkittäviä hintavaihteluita, mikä on pienyhtiöiden sijoittamisen tunnusmerkki.

Syyskuusta 2025 lähtien rahasto hallinnoi 157,37 miljardin rupiaa, josta 68,8 % on kohdistettu pieniin, 9,9 % keskisuuriin ja 9,2 % suuriin yhtiöihin. Tämä jako korostaa sen aggressiivista asennetta nouseviin yrityksiin samalla kun se säilyttää rajoitetun altistuksen vakiintuneille nimille.

Suurimmat omistukset ovat Shobha (3,38 %), REC (2,4 %) ja L&T Foods (2,2 %). Rahaston toimialasijoitus on kallistunut rahoitukseen (12,3 %), terveydenhuoltoon (11,1 %) ja kiinteistöalaan (8,3 %), jotka yleensä hyötyvät eniten kotimaisen talouskasvun aikana.

Motilal Oswal Midcap Fund noudattaa keskittynyttä lähestymistapaa ja suuntautuu kasvuun suuntautuneisiin sektoreihin – joka voi menestyä jyrkästi nousuvaiheessa, mutta saattaa myös nähdä syvempiä korjauksia markkinoiden laskusuhdanteen aikana.

Riskinäkökulmasta rahaston volatiliteetti on kohonnut ja vuotuinen keskihajonta on noin 17,21 %, mikä kuvastaa sen alttiutta syklisille ja korkean beta-osakkeille.

Sharpen suhde lähellä 0,35:tä viittaa siihen, että vaikka volatiliteetti on edelleen korkea, rahasto on onnistunut palkitsemaan sijoittajia riittävästi otetuista riskeistä.

Samoin terve Sortino-suhdeluku 0,65 osoittaa sen kykyä hillitä heilahteluja ja muuntaa sen ylivoimaiseksi pitkän aikavälin tuotoksi markkinoiden elpyessä.

Viimeisten viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut vahvan noin 34,97 %:n CAGR:n, mikä ylittää Nifty Midcap 150 TRI -indeksin, mikä korostaa sen tehokasta osakepoimimiskykyä.

Salkku keskittyy edelleen 25–30 osakkeeseen, ja se on kallistunut merkittävästi kohti IT- (25,4 %), vähittäiskauppa (16,1 %) ja sähköala (16,1 %), jotka ovat johtaneet Intian keskisuurten yhtiöiden kasvutarinaan.

Rahaston kyky luoda vaurautta riippuu kärsivällisyydestä epävakaiden vaiheiden aikana. Tämä on määrittävä ominaisuus niille, jotka etsivät korkean riskin ja korkean tuoton mahdollisuuksia keskisuurten yhtiöiden alueella.

Nippon India Power & Infra Fund -rahasto pyrkii hyödyntämään Intian kiihtyvää infrastruktuurin ja sähkösektorin elpymistä.

Rahasto sijoittaa pääasiassa yrityksiin, jotka toimivat suunnittelu-, rakentamis-, sähkö- ja energia-alan yrityksissä – alueille, jotka ovat erittäin syklisiä, mutta voivat tarjota räjähdysmäistä kasvua noususuhdanteen aikana.

Viimeisten viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut 32,34 %:n CAGR:n, mikä on hyötynyt Intian vahvasta investointivauhdista, politiikan uudistuksista sekä sähkön ja infrastruktuurin kehittämisen kasvavasta kysynnästä.

Sen volatiliteetti on kuitenkin korkea, ja vuotuinen keskihajonta on noin 6,99 %, mikä heijastaa alakohtaiseen dynamiikkaan liittyviä jyrkkiä hintamuutoksia.

Sharpen suhdeluku 0,38 ja Sortinon suhde lähellä 0,73:a korostavat sen kykyä tuottaa ylivoimaista riskipainotettua tuottoa, kun sitä pidetään markkinoiden suhdanteiden läpi.

Syyskuussa 2025 rahasto hallinnoi varoja 73,24 miljardin ruplan arvosta, josta yli 97 prosenttia on osakkeissa. Sen suurimpia omistusosuuksia ovat RIL (7,9 %), NTPC (7,9 %) ja Bharati Airtel (5,8 %), kun taas sektorin jakauma on voimakkaasti vinossa sähkön (20,1 %), pääomahyödykkeiden (17,5 %) ja raakaöljyn (7,9 %) suuntaan.

Tällainen keskittynyt altistuminen parantaa suorituskykyä infrastruktuuribuumin aikana, mutta lisää haavoittuvuutta hidastumisen aikana.

ICICI Prudential Infrastructure Fund on temaattinen osakeohjelma, joka keskittyy yrityksiin, jotka ajavat Intian fyysistä ja teollista kehitystä rakentamisesta, sähköstä ja kuljetuksista pääomahyödykkeisiin ja suunnitteluun.

Intian kasvutarinan ytimessä olevan infrastruktuurin ansiosta tämä rahasto tarjoaa altistumista suhdannesektoreille, jotka voivat tuottaa ylimitoitettua tuottoa laajentumisvaiheiden aikana, mutta myös kohdata jyrkkiä korjauksia laskusuhdanteissa. Siksi se sopii täydellisesti korkean riskin ja korkean tuoton sijoitusluokkaan.

Viimeisten viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut noin 35,45 %:n CAGR:n, mikä kuvastaa sen vahvaa osallistumista Intian jatkuvaan pääomasijoitusten johtamiseen elpymiseen.

Riskin näkökulmasta sen vuotuinen keskihajonta on noin 14 %, mikä viittaa infrastruktuurikeskeisille salkuille tyypilliseen kohonneeseen volatiliteettiin.

Sharpen suhdeluku 0,46 ja Sortinon suhdeluku 0,99 korostavat sen tehokasta riskisopeutettua suorituskykyä ja osoittavat, kuinka hyvin se on palkinnut sijoittajia siitä, että he ovat pysyneet sijoituksissaan suhdannevaihteluiden kautta.

Syyskuussa 2025 rahastolla on hallussaan lähes 78,63 miljardin rupian varoja, joista yli 97 prosenttia on osakkeissa. Sen suurimpia omistuksia ovat Larsen & Toubro (8,5 %), NTPC (4,5 %) ja Vedanta (3,7 %), kun taas toimialakohtaisia ​​sijoituksia hallitsevat infrastruktuuri (17,8 %), pankkitoiminta (9,7 %) ja raakaöljy (9,4 %).

Tällainen keskittynyt asemointi hyötyy Intian politiikkavetoisesta infrastruktuurin vauhdista, mutta saattaa mahdollisesti vahvistaa laskuriskiä likviditeetin tai politiikan hidastuessa.

Sijoittajien tulisi harkita vakavasti – kuinka paljon riskiä he ovat valmiita ottamaan suuremman tuoton saavuttamiseksi?

Korkean riskin ja korkean tuoton sijoitusrahastot ovat osoittaneet, että volatiliteetti voi olla sekä haittaa että hyötyä, mikä mahdollisesti palkitsee niitä, jotka pysyvät järkkymättöminä markkinoiden heilahteluissa.

Vaikka vaurauden luomisen mahdollisuudet ovat korkeat, polku vaatii uskoa, itsehillintää ja kärsivällisyyttä.

Ratkaisu on yhdistää aggressio tietoisuuteen. Sijoittajien on arvioitava riskinsietokykynsä ja -horisonttinsa ennen sijoittamista näihin rahastoihin, mieluiten satelliitteina hajautetussa salkussa.

Markkinasyklien yli sijoittaminen ja tunteiden välttäminen lyhyen aikavälin reaktioiden ohjaamisessa on avain voittoon yhdistämisestä.

Sijoita viisaasti.

Hyvää sijoittamista.

Tiedot 29.10.2025
Noteeratut arvopaperit ovat vain havainnollistavia eivätkä ole suosituksia
Aiempi tuotto ei ole mittari tulevasta tuotosta.
Palautukset ovat rullaavia CAGR-perusteita ja prosentteina. Suora suunnitelma-kasvu vaihtoehto.
Yli 1-vuotiaat kuvat yhdistetään vuositasolla.
Riskisuhteet lasketaan 3 vuoden ajalta olettaen, että riskitön korko on 6 % pa

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Se ei ole osakesuositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisena. Lue lisää suosituspalveluistamme tässä…

Verkkosivuston ylläpitäjillä, sen työntekijällä (työntekijöillä) ja kirjoittajilla/kirjoittajilla/artikkelien kirjoittajilla on tai voi olla erinomainen osto- tai myyntipositio tai omistusosuus niissä käsitellyistä liikkeeseenlaskijoiden ja/tai yritysten arvopapereista, arvopapereista tai muista asiaan liittyvistä sijoituksista. Artikkelien sisältö ja tietojen tulkinta ovat vain kirjoittajien/kirjoittajien/tekijöiden henkilökohtaisia ​​näkemyksiä. Sijoittajien tulee tehdä omat sijoituspäätöksensä erityisten tavoitteidensa, resurssiensa perusteella ja vasta kuultuaan tarvittaessa riippumattomia neuvonantajia.