4 parhaan keskikohdan rahoitusta SIP: lle

AMFI -tietojen mukaan systemaattinen sijoitussuunnitelma tai SIP on ollut ensisijainen vaihtoehto varallisuuden luomiseen sijoittajien keskuudessa.

Jos olet aggressiivinen sijoittaja, joka haluaa luoda varallisuutta pitkällä aikavälillä ja sinulla on vähintään 8-10 vuoden horisontti, SIP Mid-Cap-rahastossa voi olla sopiva satelliittisalkkuosi.

Keskikat määritetään yrityksiksi, jotka sijoittuvat 101: stä 250: een kokonaisten markkina -arvon suhteen.

Verrattuna SmallCapsiin, keskikapsissa on parempi pääsy pääomaan ja muihin resursseihin, ne voivat sopeutua uusiin suuntauksiin, heidän johtoryhmänsä ovat vahvempia, ja heillä on mahdollisuus tulla huomisen Largecaps tai Bluechips.

Keski-Cap-osakkeet ovat tuottaneet erinomaisen tuotto viime vuosina ja ylittäneet suuret vertaiskestarit laajalla marginaalilla.

Syyt tähän ovat Intian talouden joustava kasvu, odotettua parempi yritystulot ja vähittäissijoittajien vahva osallistuminen keskikarkoihin.

Tässä toimituksessa otamme sinut läpi 4 keskitason rahastoa, jotka ovat menestyneet hyvin sekä tuottojen että riskien suhteen, joita voit harkita SIPS: n suhteen.

Huhtikuussa 2007 käynnistetty rahasto on kasvanut voimakkaasti varat pandemian jälkeen. Sen AUM heinäkuusta 2025 on yli 78 bn.

Se on kasvukeskeinen keskikerroksen rahasto, joka keskittyy sijoittamiseen korkealaatuisiin keskisuuriin yrityksiin.

Vertaistensa tavoin rahasto hyväksyy alhaalta ylöspäin suuntautuvan osakevalintastrategian löytääkseen skaalautuvia yrityksiä, joilla on erinomainen talous, kestävät liiketoimintamallit, hyvä hallinto ja selkeä pitkäaikainen kasvun näkyvyys.

Rahaston sijoitusfilosofia on korkeatasoinen ideoita perustuen perusanalyysiin, arvonmäärityksen mukavuuteen ja pääoman tehokkuuteen.

Se on osoittanut suorituskyvyn johdonmukaisuuden eri aikahorisontissa sijoittaen sen eturahastojen eturahastojen luokkaan.

Rahastolla on yleensä 45-50 osaketta salkustaan, mikä tekee siitä melko monipuolisen.

Heinäkuusta 2024 lähtien rahastossa on 48 osaketta salkustaan. Kymmenen parhaan joukon koostuu noin 41%. Näitä ovat BSE (4,7%), Glenmark Pharma (4,6%), Swiggy (4,5%) jne.

Rahoitus (21,7%), terveydenhuolto (19,7%) ja vähittäiskauppa (11,4%) ovat rahaston kolmen parhaan sektorin joukossa, mikä on yli 52,8%sen salkusta.

Salkun vaihtuvuus viimeisen vuoden aikana on ollut 40–80%.

Invesco India Mid Cap Fund -rahasto on viimeisen 10 vuoden aikana toimittanut Xirrin tai SIP -tuotto 23,46% verrattuna 20,58%: iin sen vertailukohdan, NIFTY MIDCAP 150 – TRI: n perusteella 25. elokuuta 2025.

Rahaston kuukausittainen SIP 10 000 Rs 10 vuoden aikana, ts. 1,2 miljoonan Rs (m), arvo on nyt 4,15 m.

Joulukuussa 2007 käynnistettiin Edelweiss Mid- ja Small Cap Fund -rahastona, ja se kehitettiin uudelleen Edelweiss Mid Cap -rahastoksi sijoitusrahastojen normien uudelleenluokittelun ja rationalisoinnin jälkeen.

Sen AUM on lisääntynyt vuosien varrella, mutta enemmän pandemian jälkeen. Heinäkuusta 2025 lähtien se hallinnoi omaisuutta yli 110 bn.

Vertaistensa tavoin rahaston tavoitteena on tunnistaa vahvat ja laadukkaat yritykset pääasiassa keskiluokan tilassa. Se tunnistaa varastot, joilla on hyvät ansioiden kasvupotentiaalit, kannattavat tuotteet ja palvelut, ja niitä johtaa hyvä johto.

Se noudattaa alhaalta ylöspäin tapahtuvaa lähestymistapaa varastojen valitsemiseksi, joilla on potentiaalia yhdistää varallisuus pitkällä aikavälillä. Yleensä siinä on portfolio 70-80 varastossa.

Heinäkuun 2025 salkun mukaan rahastossa on 81 osaketta. Näistä kymmenen parasta osaketta ovat 25,5%salkusta ja sisältävät Max Healthcare -instituutin (3,4%), pysyvät järjestelmät (3,1%) ja CoForge (3%).

Rahastolla on altistuminen laajalle sektoreille, mutta 3 parhainta on rahoitus (14,6%), terveydenhuolto (10,7%) ja IT (10,3%), joka käsittää 35,7%salkusta.

Kaiken kaikkiaan rahasto on pitänyt hyvin diversifioidun salkun, jonka liikevaihtosuhde on 40-50% viimeisen vuoden aikana.

Viimeisen 10 vuoden aikana Edelweiss Mid Cap Fund on toimittanut Xirrin tai SIP -tuotto 23,08% verrattuna 20,58%: iin sen vertailuarvolla, NIFTY MIDCAP 150 – TRI: llä 25. elokuuta 2025.

Kuukausittainen SIP 10 000 Rs rahastossa 10 vuoden aikana, ts. 1,2 metrin kokonaistehokkuus, arvostaisiin nyt 4,07 m.

Tämä järjestelmä, joka käynnistettiin lokakuussa 1995 Nippon Intian kasvurahastona, on Mid Cap Fund -luokan vanhin järjestelmä.

Rahasto noudatti monikerroksista strategiaa pitäen tasapainoista altistumista suurten kaupan, keskimmäisen kaupan ja pienkorkeiden varastossa vuoteen 2017 saakka.

Sen jälkeen se kuitenkin sijoitettiin uudelleen ja luokiteltiin uudelleen keskikerroksen rahastoksi.

Nykyään se hallinnoi varoja yli 385 BN: n heinäkuun 2025 salkunsa mukaisesti ja on luokan kolmanneksi suurin rahasto.

Rahasto käyttää kasvua kohtuulliseen hintaan (GARP) strategia korkean potentiaalisten osakkeiden tunnistamiseksi ja noudattaa alhaalta ylöspäin tapahtuvaa lähestymistapaa.

Se välttää vauhtivetoisia vetoja, jotka keskittyvät sen sijaan laadukkaisiin osakkeisiin, jotka ovat saatavilla kohtuullisin arvoon ja pitämällä niitä pitkällä aikavälillä.

Rahastolla on suuri 90-100 osakekannan salkku.

Heinäkuun 2025 salkun mukaan sillä on 96 osaketta.Kun kymmenen parhaan osakekannan osuus on 23,5%. Niihin kuuluvat BSE (3,2%), Fortis Healthcare (3%), Cholamandalam Financial Holdings (2,6%) jne.

Laajasta sektorialueesta 3 parhainta ovat rahoitus (15,8%), auto- ja liitännäiset (12,7%) ja terveydenhuolto (11,7%).

Rahaston salkun vaihtuvuus viimeisen yhden vuoden aikana on ollut 9–22%, mikä osoittaa, että suurin osa sen osakkeista on pitkäaikainen näkymä.

Tämän strategian avulla Nippon India Growth Mid Cap -rahasto on viimeisen 10 vuoden aikana toimittanut XIRR- tai SIP -tuoton 22,25% verrattuna 20,58%: iin vertailuarvollaan, NIFTY MIDCAP 150 – TRI: llä 25. elokuuta 2025 alkaen.

Rahaston 10 000 Rs: n kuukausittainen SIP 10 vuoden ajan, ts. 1,2 metrin kokonaistvestointi, arvoa on nyt 3,89 m.

Kesäkuussa 2007 käynnistetty HDFC MID CAP -rahasto (aikaisempi HDFC Mid-Cap Opportunity Fund) on vahvistanut asemaansa Mid Cap Fund -luokkaan.

Sen AUM on kasvanut vuosien varrella ja on nyt yli 838 miljardia Rs (BN) heinäkuun 2025 salkun mukaisesti – sen kategorian korkein.

Rahasto on tuottanut keskimääräistä korkeamman tuoton erilaisissa markkinaolosuhteissa. Se on ollut jatkuvasti kvartiileissä esiintyjissä vuosien varrella.

Se sijoittaa osakkeisiin, joilla on kohtuulliset kasvunäkymät, vakaa taloudellinen vahvuus, kestävät liiketoimintamallit ja jotka ovat saatavilla hyväksyttävällä arvolla. Alhaalta ylöspäin suuntautuvaa lähestymistapaa noudatetaan korkealaatuisten yritysten tunnistamiseksi.

Siinä on yleensä suuri 65-75 osakekannan salkku ja se rajoittaa altistumista yhdelle osakkeelle 5%: n sisällä.

Heinäkuusta 2025 lähtien rahastossa on 73 osaketta salkustaan. Kymmenen parhaan joukossa on noin 32%. Näitä ovat maksimi rahoituspalvelut (4,6%), Balkrishna Industries (3,8%), CoForge (3,2%) jne.

Sektorien joukossa 3 parhainta ovat auto- ja auto -liitännäiset (16,4%), pankkitoiminta (12,9%) ja terveydenhuolto (12%).

Rahastonhoitaja Chirag Setalvad on välttänyt jahtaamissuuntauksia. Hänellä on osakkeita vakaumuksella, pitäen salkun liikevaihdon 15-25% vuodessa.

Tällä lähestymistavalla viimeisen 10 vuoden aikana HDFC Mid Cap -rahasto on toimittanut XIRR- tai SIP -tuotto 21,56% verrattuna 20,58%: iin sen vertailuarvolla, joka on NIFTY MIDCAP 150 – TRI 25. elokuuta 2025.

Rahaston 10 000 Rs: n kuukausittainen SIP 10 vuoden ajan, ts. 1,2 metrin kokonaistehokkuus, arvo on nyt 3,75 m.

Muista, että vaikka keskikarkot voivat tuottaa korkeaa tuotosta, myös sijoittamisriski on suuri. Ne eivät ole heikkosydämisiä.

Tällä hetkellä NIFTY MIDCAP 150 -indeksin jäljessä oleva PE on 33, hiukan korkeampi kuin 5 vuoden keskiarvo 29. Tämä tarkoittaa, että MidCap-arvot ovat rikkaita.

Haihtuvina aikoina SIP: t voivat auttaa sinua lieventämään riskiä luontaisella rupian kustannuskeskiarvolla, mutta älä kulje pois.

Varmista, että harkitset vain varoja, jotka vastaavat henkilökohtaisen riskin ruokahalun, sijoitustavoitteiden ja sijoitushorisontin kanssa.

Ole huomaavainen sijoittaja.

Tiedot 25. elokuuta 2025. Palautukset ovat Xirr -prosenttiosuus. Kuukausittainen SIP 10 000 Rs 10 vuoden ajanjaksolla suorassa suunnitelmassa-kasvuvaihtoehto.

”Aikaisempi suorituskyky ei ole indikaattori tuleville palautuksille. Taulukossa lainatut arvopaperit ovat vain havainnollistamista, eivätkä ne ole suositeltavia.”

Puhu sijoitusneuvojan kanssa lisäapua ennen sijoittamista.

Sijoitusrahastojen sijoituksiin liittyy markkinariskejä. Lue kaikki järjestelmiin liittyvät asiakirjat huolellisesti.

Onnellinen sijoittaminen.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…