13,9 biljoonan rupian velka on ratkaistu IBC:n alaisuudessa alusta lähtien – Pankki- ja rahoitusuutiset

Maksukyvyttömyys- ja konkurssisäännöstö (IBC) on vakiinnuttanut asemansa tehokkaana ratkaisuna pankkien stressin lievittämiseen auttamalla merkittävästi vähentämään järjestämättömiä bruttovarallisuutta (GNPA) ja pelastamaan epäonnistuneita yritysten velallisia, taloustutkimuksen mukaan.

”Se on tarjonnut uutta sysäystä rahoitusmarkkinoiden elpymissegmentille ja reaalisektorin epäonnistuneiden/ongelmien omaisuuserien jälleenrakentamiselle”, se sanoi.

Vuodesta 2016 lähtien kuluneiden kahdeksan vuoden aikana peräti 31 394 yrityksen velallista on luovutettu maaliskuuhun 2024 mennessä (mukaan lukien ennen maahantuloa tapahtuneet tapausten myynnit).

Valvonnan menetys välittömästi kriisinratkaisuprosessiin hyväksymisen jälkeen on saanut velalliset selviytymään velkojien kanssa heti, kun hakemukset on jätetty National Company Law Tribunalille (NCLT). ”Erittäin huomionarvoinen tosiasia on, että 10,2 biljoonaa rupian taustalla olevaa laiminlyöntiä käsiteltiin hyväksymistä edeltävässä vaiheessa”, tutkimuksessa todettiin.

IBC mahdollistaa taloudellisten vaikeuksien käsittelemisen ajoissa. Se valtuuttaa maksukyvyttömyysammattilaisen suorittamaan maksukyvyttömyysprosessin ja hoitamaan vaikeuksissa olevan yrityksen velallisen toimintaa. Samalla velkojien komitea ohjaa kriisinratkaisuprosessia ja kaikkia merkittäviä päätöksiä, mikä vähentää arvon eroosiota itse prosessin aikana, selvityksessä todettiin.

Maaliskuuhun 2024 asti säännöstö on helpottanut 4 131 yrityksen maksukyvyttömyysmenettelyn (CIRP) onnistunutta sulkemista. Jopa 3 171 yritysvelallista on pelastettu, joista 947 tapausta on ratkaistu hyväksyttyjen kriisinratkaisusuunnitelmien avulla, mikä toi realisointiarvoksi 3,36 biljoonaa rupiaa. Ratkaistavissa asioissa velkojat saivat takaisin noin 32 % saatavistaan. Tämä vastasi 85 % omaisuuden käyvästä arvosta ja 162 % likvidaatioarvosta palautusta.

Lisäksi maaliskuussa 2024 selvitystilaan päättyneiden CIRP:iden kokonaismäärä oli 2 476. Noin 77 prosenttia näistä yritysvelallisista oli eronnut prosessin alussa, ja niiden arvo oli keskimäärin 7 prosenttia velasta.

Se totesi myös, että IBC:n vaikutus rahoitusmarkkinoiden terveyteen on ilmeinen, koska se on nykyään säännöllisten liikepankkien hallitseva elpymisreitti. RBI:n raportin mukaan IBC:llä oli 43 prosentin osuus SCB:iden 23. tilikaudella perimistä kokonaismäärästä. FY18:sta kuluneiden kuuden vuoden aikana IBC on mahdollistanut yli 3 biljoonan rupiaan palautuksen SCB:ille, enemmän kuin ne ovat saaneet takaisin Lok Adalats-, DRT- ja SARFAESI-lain kautta.

Hallitus on toteuttanut useita toimenpiteitä maksukyvyttömyysekosysteemin parantamiseksi. Se on vahvistanut NCLT:tä infrastruktuurin osalta lisäämällä sen vahvuutta täyttämällä avoimia työpaikkoja ja ehdottamalla integroitua IT-alustaa. ”IBC on vakiinnuttanut asemansa korvaamattomana osana omaisuuden hyödyntämistä ja jälleenrakennusmarkkinoita. Prosessissa se on ikuisesti muuttanut maan luottomarkkinoiden maisemaa lopullisesti”, kyselyssä todettiin.